|
UAB „Largo grupė“, 303099987
|
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB SAKSET, 302642704
|
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Uždaroji akcinė bendrovė finansų maklerio įmonė ,,FINVESTA", 122038129
|
|
2015-05-28
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 8 straipsnio 3 punktas, 10 straipsnio 20 dalis, 13 straipsnio 7 ir 8 dalys, 14 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 1 dalis, 20 straipsnio 3 dalis ir 4 dalis, 22 straipsnio 2 dalis, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 1, 2, 5, 9 ir 11 dalys, 16 straipsnio 1 ir 9 dalys, 17 straipsnio 1 dalis, 21 straipsnio 1 dalis, Finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2, 3 ir 4 punktai, 44 straipsnio 3 dalis, Finansų maklerio įmonių licencijų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-263, 41 punktas, Finansų maklerio įmonėms, investicinėms bendrovėms, valdymo įmonėms ir depozitoriumams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (ar) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos 2009 m. kovo 5 d. nutarimu Nr. 1K-2 8, 62 punktas ir 9.2, 43.2 papunkčiai, Reglamento Nr. 680/2014 7 straipsnio 1 dalis,
LBV 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimo Nr. 03-270 2 punktas, Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių inspektavimo nuostatų 22 punktas, iki 2015 m. balandžio 1 d. galiojusio LBV 2013 m. gruodžio 20 d. nutarimo Nr. Nr. 03-224 2 punktas; iki 2015 m. kovo 31 d. galiojusio Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos 2011 m. gruodžio 7 d. nutarimo Nr. 1K-20 2.2 papunktys, Veiklos ataskaitų rengimo ir pateikimo taisyklių 5.1 ir 5.2 papunkčiai, Finansų maklerio įmonių veiklos organizavimo taisyklių 22 punktas, Visuomenei skelbiamos informacijos taisyklių 11 punktas, Finansų maklerio įmonių ir valdymo įmonių vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo proceso taisyklių 4.1 ir 6.1 papunkčiai
|
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
|
|
|
UAB ,,WoraPay", 302308715
|
|
2015-04-23
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 5 straipsnio 3 dalies 9 punktas, 7 dalies 3 punktas ir 10 dalis, Bankų įstatymo 25 straipsnio 8 punktas, 34 straipsnio13 dalies 3 ir 5 punktai
|
Akcininko balsavimo teisių sustabdymas
|
|
|
UAB „MC Wealth Management", 302328002
|
|
2015-04-23
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 7 dalies 4 punktas, 13 straipsnio 2 dalis, 21 straipsnio 1 ir 2 dalys, 22 straipsnio 5-7 dalys, Finansų patarėjo įmonių licencijų išdavimo ir panaikinimo bei veiklos organizavimo ir investicinių paslaugų teikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-264, 63 punktas, Investicinių paslaugų teikimo ir klientų pavedimų priėmimo ir vykdymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-157, 67 punktas* [*Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi pažeidimai panaikinti, išskyrus Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalies pažeidimą].
|
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
|
Pateiktas skundas
(Iš dalies patenkintas)
|
|
Palangos kredito unija, 110085313
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-04-13
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis, 1 punktas, 13 straipsnio 4 dalis, 27 straipsnio 2 dalis 2 punktas, 27 straipsnio 10 dalis, 28 straipsnio 4 dalis ir 43 straipsnio 2 dalis,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 3 punktas, 10.2, 10.3.1 ir 28.4 papunkčiai,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 45 ir 48 punktas, 28.7, 37.18, 39.4, 39.5 ir 42.1 papunkčiai,
Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimo Nr. 201 „Dėl kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų“ 2 punktas,
Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2 ir 9.5 papunkčiai,
Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. balandžio 30 d. sprendimo Nr. 241-81, 1 punktas (iki 2014 m. gruodžio 31 d. užtikrinti didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui normatyvo vykdymą).
|
Laikinai, kol Palangos kredito unija pašalins nustatytus teisės aktų pažeidimus, iki atskiro Lietuvos banko sprendimo atšaukti poveikio priemonę, uždrausti Palangos kredito unijai teikti indėlių ir kitų grąžintinų lėšų priėmimo iš neprofesionalių rinkos dalyvių finansinę paslaugą, t. y. uždrausti priimti indėlius, išskyrus indėlius pagal sudarytas banko sąskaitos sutartis, taip pat tada, kai praėjus indėlio terminui su indėlininku dėl tokio paties dydžio indėlio (prireikus indėlis gali būti didinamas neišmokėtų palūkanų suma) sudaroma nauja arba pratęsiama anksčiau sudaryta indėlio sutartis.
|
|
|
Panevėžio kredito unija, 112040352
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-03-09
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis 1 punktas, 13 straipsnio 4 ir 13 dalys,
27 straipsnio 1 dalis 5 punktas, 43 straipsnio 2 dalis ir 48(1) straipsnis,
Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 2, 3 punktas, 4.2 papunktis,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 48 punktas, 7.1, 8.1, 28.7, 37.18, 39.3, 39.4 ir 42.1 papunkčiai,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 24 ir 25 punktai, 10.1.4, 10.3.2 ir 10.3.3 papunkčiai,
Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 18 punktas,
Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2 ir 9.5 papunkčiai,
Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. gegužės 24 d. sprendimo Nr. 241-109, 1.2 papunktis (iki 2014 m. gruodžio 31 d. užtikrinti didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui normatyvo vykdymą).
|
Iki 2015 m. gruodžio 31 d. skirtas laikinasis atstovas kredito unijos priežiūrai.
|
|
|
UAB „Everyday Finance“, 302989861
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Kredito unija ,,Kupiškėnų taupa", 112044030
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-02-23
|
Kredito unijų įstatymo 44 straipsnio 1 dalis 4 punktas,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 4.1 papunktis.
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB „Largo grupė“, 303099987
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB SAKSET, 302642704
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB "Credit Consulting Services", 302314255
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Akcinė draudimo bendrovė "Gjensidige", 110057869
|
Draudikas
|
2015-02-12
|
Draudimo įstatymo 34 straipsnio 1 dalis, Metodikos draudimo techninių atidėjinių dydžiams apskaičiuoti, patvirtintos Draudimo priežiūros komisijos 2004 m. spalio 1 d. nutarimu Nr. N-117, 2, 26, 32 ir 37 punktai, Privalomųjų nurodymų draudimo ir perdraudimo įmonių skaidriam, patikimam ir apdairiam valdymui, patvirtintų Draudimo priežiūros komisijos 2009 m. gegužės 19 d. nutarimu Nr. N-211, 26, 33, 40, 42 ir 45 punktai
|
Įspėjimas
|
|
|
UADBB „VK draudimas“, 135715225
|
Draudimo tarpininkas
|
2015-01-26
|
Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Įmonių finansinės atskaitomybės įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 9 dalis
|
Įspėjimas
|
|
|
Lietuvos centrinė kredito unija, 110086034
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, tarpininkas
|
2015-01-15
|
Centrinių kredito unijų įstatymo 19 straipsnio 1 dalies 3 punktas;
Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 6.1, 8.1, 8.2, 17.2.2 papunkčiai, 38 punktas, 39.2.1 papunktis, 69, 70, 74, 78, 80, 81, 83 punktai, 85.2 ir 85.5 papunkčiai
|
Įspėjimas
|
|
|
Kredito unija ,,Vilniaus kreditas", 302586230
|
|
2015-01-12
|
Kredito unijų įstatymo 44 straipsnio 1 dalis 4 punktas, 48(1) straipsnis,
Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 2, 3 punktas, 4.2 papunktis,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 21 ir 25 punktai, 28.1 ir 39.2 papunkčiai,
Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 18 punktas,
Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2014 m. kovo 18 d. sprendimo Nr. 241-31, 3.3 papunktis (iki 2014 m. birželio 30 d. pašalinti inspektavimo metu nustatytus teisės aktų pažeidimus ir kredito unijos veiklos trūkumus ir apie tai informuoti Priežiūros tarnybą).
|
Bauda: 14668 €
|
|
|
Kredito unija ,,Baltija" , 300007695
|
|
2014-12-30
|
Kredito unijų įstatymo 48(1) straipsnis, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 28.7, 37.18, 39.3 ir 42.1 papunkčiai,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 31.3 ir 31.4 papunkčiai, Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2014 m. kovo 18 d. sprendimo Nr. 241-30, 3.4 papunktis (iki 2014 m. birželio 30 d. pašalinti inspektavimo, atlikto 2013 m. lapkričio 25 d. – gruodžio 6 d. ataskaitoje Nr. 329-3 nurodytus teisės aktų pažeidimus ir kredito unijos veiklos trūkumus)
|
Bauda: 2362 €
|
|
|
Kredito unija ,,Žemaitijos iždas" , 302590015
|
|
2014-12-22
|
Kredito unijų įstatymo 9 straipsnio 12 dalis, 26 straipsnio 2 dalis, 28 straipsnio 1 dalis ir 30 straipsnio 5 dalis, Leidimo tapti kredito unijos vadovu išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimu Nr. 195, 6, 7 punktai
|
Laikinai, kol kredito unija „Žemaitijos iždas“ pašalins teisės aktų pažeidimus, iki atskiro Lietuvos banko sprendimo atšaukti poveikio priemonę, uždrausti kredito unijai „Žemaitijos iždas“ teikti indėlių ir kitų grąžintinų lėšų priėmimo iš neprofesionalių rinkos dalyvių finansinę paslaugą, t. y. uždrausti priimti indėlius, išskyrus indėlius pagal sudarytas banko sąskaitos sutartis, taip pat tada, kai praėjus indėlio terminui su indėlininku dėl tokio paties dydžio indėlio (prireikus indėlis gali būti didinamas neišmokėtų palūkanų suma) sudaroma nauja arba pratęsiama anksčiau sudaryta indėlio sutartis.
|
|
|
IPF Digital Lietuva, UAB, 300622891
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2014-12-16
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis, 11 straipsnio 8 dalis ir 17 straipsnio 2 dalis
|
Bauda: 4489 €
|
Pateiktas skundas
(Atmestas)
|
|
RATO kredito unija, 112043124
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas
|
2014-12-02
|
Kredito unijų įstatymo 27 straipsnio 1 dalies 6 punktas ir 2 dalies 2 punktas, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 (redakcija, galiojusi iki 2014 m. balandžio 30 d.), 24 punktas, 39.2.1 papunktis, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 16 punktas, Kredito unijos veiklos metmenų ir veiklos plano sudarymo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2013 m. sausio 31 d. nutarimu Nr. 03-21, 8 punktas.
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB „4finance“, 301881644
|
|
2014-11-18
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
|
Bauda: 17377 €
|
Skundas atsiimtas
|
|
UAB „Markets Baltic“, 302841389
|
|
2014-11-13
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 28962 €
|
|
|
IPF Digital Lietuva, UAB, 300622891
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2014-09-02
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 8689 €
|
|
|
IPF Digital Lietuva, UAB, 300622891
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2014-09-02
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis ir 11 straipsnio 8 dalis
|
Bauda: 4489 €
|
Pateiktas skundas
(Atmestas)
|
|
ERGO Life Insurance SE, 110707135
|
Draudikas
|
2014-08-28
|
Papildomo savanoriško pensijų kaupimo įstatymo 9 straipsnio 1 dalis, 3 dalies 4 ir 5 punktai, 4 dalies 1 punktas, 46 straipsnio 5 dalis, Pensijų kaupimo įstatymo 4 straipsnio 4 dalis, Privalomų nurodymų dėl asmenų, ketinančių sudaryti gyvybės draudimo sutartį, poreikių nustatymo, siūlomo produkto tinkamumo vertinimo ir informavimo apie gyvybės draudimo sutarties sąlygas, patvirtintų Draudimo priežiūros komisijos 2010 m. birželio 1 d. nutarimu Nr. N-196, 7, 9-12 punktai
|
Bauda: 28962 €
|
|
