Lietuvos bankas

Lietuvos bankas, vykdydamas finansų rinkos priežiūrą, gali taikyti finansų rinką reglamentuojančiuose įstatymuose nustatytas poveikio priemones, jeigu yra bent vienas iš įstatymuose nustatytų poveikio priemonių taikymo pagrindų. Poveikio priemonių taikymo, administracinių susitarimų poveikio priemonių taikymo procesuose sudarymo tvarka, informavimo apie priimtus sprendimus dėl poveikio priemonių taikymo ir jų apskundimo tvarka, taip pat Lietuvos banko teisė netaikyti poveikio priemonių nustatyta Lietuvos banko įstatymo 433, 434, 435 ir 436 straipsniuose.

Skiriant pinigines baudas, jų apskaičiavimas atliekamas vadovaujantis Baudų apskaičiavimo aprašu, patvirtintu Lietuvos banko valdybos 2018 m. liepos 10 d. nutarimu Nr. 03-126 „Dėl Baudų apskaičiavimo aprašo patvirtinimo“.

Teisės akto pažeidimas pripažįstamas mažareikšmiu vadovaujantis Teisės akto pažeidimo pripažinimo mažareikšmiu tvarkos aprašu, patvirtintu Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 26 d. nutarimu Nr. 03-175 „Dėl Teisės akto pažeidimo pripažinimo mažareikšmiu tvarkos aprašo patvirtinimo“.

Lietuvos banko sprendimų finansų rinkos priežiūros srityje apskundimas

Lietuvos banko sprendimus, veiksmus (neveikimą) finansų rinkos priežiūros srityje asmenys, kurių teisės arba pagal įstatymus saugomi interesai pažeisti, per vieną mėnesį turi teisę skųsti Regionų administraciniam teismui (Žygimantų g. 2, 01102 Vilnius) Lietuvos Respublikos administracinių bylų teisenos įstatymo nustatyta tvarka. Skundo padavimas teismui iki jo išnagrinėjimo nesustabdo skundžiamo sprendimo galiojimo ir sprendimo, išskyrus sprendimą skirti įstatymuose nustatytas baudas, ar veiksmo vykdymo.

Tipas
Poveikio priemonė
Sprendimo (nutarimo) priėmimo data / Administracinio susitarimo pasirašymo data
Administracinio susitarimo pasirašymo data
Iš viso rezultatų 476
Finansų rinkos dalyvis arba asmuo, kuriam taikyta poveikio priemonė sorting Tipas Sprendimo (nutarimo) priėmimo data / Administracinio susitarimo pasirašymo data sorting Teisės aktų pažeidimai Poveikio priemonė Skundai dėl taikytos poveikio priemonės / Sudarytas administracinis susitarimas sorting
UAB „4finance“, 301881644 2014-07-22 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
Bauda: 17377 €
Skundas atsiimtas
Kredito unija ,,Litas", 302448934 Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas 2014-07-22 Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalies 1 punktas, 13 straipsnio 2 ir 10 dalys, 27 straipsnio 1 dalies 5 punktas ir 27 straipsnio 2 dalies 2 punktas, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 9 ir 16 punktai, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 (redakcija, galiojusi iki 2014 m. balandžio 30 d.), 24 punktas, 8.1 ir 39.2.1 papunkčiai, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 10.1, 10.3.1 ir 10.3.2 papunkčiai
Įspėjimas
UAB „FERRATUM“, 300980536 2014-07-22 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
Įspėjimas
UADBB „Draudimo partneriai“, 302546702 2014-07-15 Draudimo įstatymo 162 straipsnio 3 dalis, 164 straipsnio 6 dalis, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Įmonių finansinės atskaitomybės įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 9 dalis
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
UADBB „Draudimo partneriai“, 302546702 2014-07-01 Draudimo įstatymo 162 straipsnio 2 ir 5 dalys, Draudimo brokerių įmonės veiklos licencijavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-260, 24.1 papunktis
Licencijos galiojimo sustabdymas
Centro kredito unija , 112040167 Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas 2014-06-17 Kredito unijų įstatymo 51 straipsnis, 9 straipsnio 8 ir 12 dalys, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 5.2 ir 6.1 papunkčiai
Įspėjimas
BnP Finance, UAB, 302447985 Vartojimo kredito davėjas 2014-06-17 Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
Bauda: 2896 €
Uždaroji akcinė bendrovė finansų maklerio įmonė ,,FINVESTA", 122038129 2014-06-10 Finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2, 3 ir 4 punktai, 44 straipsnio 3 dalis, Finansinių priemonių rinkų įstatymo 20 straipsnio 3 ir 4 dalys, Finansų maklerio įmonių ir valdymo įmonių kapitalo pakankamumo reikalavimų taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-168, 280 ir 282 punktai, Finansų maklerio įmonių ir kredito įstaigų, teikiančių investicines paslaugas, veiklos ataskaitų rengimo ir pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-159, 5.1 ir 5.2 papunkčiai, Finansų maklerio įmonių ir kredito įstaigų, teikiančių investicines paslaugas, veiklos ataskaitų rengimo ir pateikimo taisyklių, patvirtintų Vertybinių popierių komisijos 2007 m. kovo 22 d. nutarimu Nr. 1K-11, 24(1) punktas, Finansų maklerio įmonių ir valdymo įmonių visuomenei skelbiamos informacijos taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. Nr. 03-160, 11 ir 16 punktai, valdymo įmonių ir investicinių bendrovių darbuotojų atlyginimų politikos reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. Nr. 03-166, 42 ir 43 punktai, Finansų maklerio įmonių veiklos organizavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. Nr. 03-158, 22 punktas
Reikalavimas pakeisti vadovą
Pateiktas skundas (Patenkintas)
EDRAUDA, UADBB, 302350714 Draudimo tarpininkas 2014-06-10 Draudimo įstatymo 164 straipsnio 6 dalis, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Įmonių finansinės atskaitomybės įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 9 dalis
Bauda: 2896 €
Taupkasė, kredito unija , 302680384 2014-05-13 Kredito unijų įstatymo 13 straipsnio 2 ir 10 dalys, 27 straipsnio 2 dalies 2 punktas, 48 straipsnis, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1 dalies 1 ir 2 punktai
Įspėjimas
Kredito unija "Naftininkų investicijos", 302599651 2014-04-30 Kredito unijų įstatymo 43 straipsnio 2 dalis, 44 straipsnio 1 dalies 1, 3 ir 4 punktai, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 2 punktas, 3.1 ir 4.1 papunkčiai, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. liepos 19 d. nutarimu Nr. 03-125, 3.11 papunktis (redakcija galiojusi iki 2013 m. gruodžio 31 d.), 10.1.4, 10.2, 10.3.3, 10.4 papunkčiai, 19 ir 25 punktai, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 24 ir 36 punktai, 39.2.1 papunktis
Vadovo nušalinimas
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
UAB ,,Dovre Forvaltning", 302589746 2014-04-29 Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 2 straipsnio 22 dalis ir kiti patikrinimo metu nustatyti teisės aktų pažeidimai
Bauda: 14481 €
BIGBANK AS filialas, 301048563 Bankas, Vartojimo kredito davėjas 2014-04-24 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis; Vartojimo kredito gavėjų mokumo vertinimo ir atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 3-62, 7.3, 18.1 papunkčiai, 11, 16 punktai
Įspėjimas
Kredito unija ,,Magnus", 302671848 Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas 2014-04-22 Kredito unijų įstatymo 9 straipsnio 8 ir 12 dalys, 51 straipsnis, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 6.1, 6.2, 6.4, 8.2 ir 8.6 papunkčiai.
Vadovo nušalinimas
LPB Capital, UAB, 111746792 Vartojimo kredito davėjas 2014-04-15 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
Bauda: 4489 €
UAB VIA SMS LT, 302528348 2014-04-15 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis ir 11 straipsnio 8 dalis
Bauda: 4489 €
Pateiktas skundas (Atmestas)
Kredito unija "Naftininkų investicijos", 302599651 2014-04-09 Kredito unijų įstatymo 44 straipsnio 1 dalies 1 punktas, 51 straipsnio 3 dalies 1 punktas, Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 3.1 papunktis.

Laikinai uždrausti teikti indėlių ir kitų grąžintinų lėšų priėmimo finansines paslaugas bei skolinimo (įskaitant hipotekines paskolas) finansinę paslaugą.

Vadovo nušalinimas
Kredito unija ,,Baltija" , 300007695 2014-03-18 Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalies 1 punktas, 13 straipsnio 2 ir 10 dalys, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 3.11 papunktis (redakcija galiojusi iki 2013 m. gruodžio 31 d.), Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 24, 26 ir 36 punktai, 39.2.1 papunktis
Vadovo nušalinimas
Kredito unija ,,Vilniaus kreditas", 302586230 2014-03-18 Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38 (redakcija galiojusi iki 2013 m. gruodžio 31 d.), 3 11.2 papunktis, Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. vasario 12 d. sprendimo Nr. 241-32, 2.1 papunktis (iki 2013 m. gegužės 30 d. pašalinti inspektavimo, atlikto 2012 m. lapkričio 12–16 d., ataskaitoje Nr. 09-18 RN nurodytus teisės aktų pažeidimus ir kredito unijos veiklos trūkumus).
Bauda: 13335 €
Pateiktas skundas (Atmestas)
Vilniaus kredito unija, 112043996 Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas 2014-03-04 Kredito unijų įstatymo 48 straipsnis, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38 (redakcija galiojusi iki 2013 m. gruodžio 31 d.), 16.3.1 papunktis, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 24, 26, 28 ir 38 punktai, 39.2.1 papunktis, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 16, punktas, Kredito unijų didžiausios paskolos vienam skolininkui ir didelių paskolų apskaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimu Nr. 202, 8 punktas, Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2, 9.4.8 ir 9.5 papunkčiai.
Įspėjimas
Kredito unija "Naftininkų investicijos", 302599651 2014-02-18 Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. gegužės 21 d. sprendimo Nr. 241-94, 2 punktas (iki 2013 m. gruodžio 31 d. užtikrinti didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui normatyvo vykdymą)
Bauda: 2546 €
IPF Digital Lietuva, UAB, 300622891 Vartojimo kredito davėjas 2014-02-11 Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
Bauda: 4489 €
Uždaroji akcinė bendrovė Urbo bankas, 112027077 Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas 2014-01-23 Bankų įstatymo 47 straipsnio 2 dalis, Minimalių paskolų vertinimo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2005 m. liepos 28 d. nutarimu Nr. 114, 17, 25 punktai, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 9 dalis, 14 straipsnio 14 dalis, 19 straipsnio 1 dalis, Kredito, elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (ar) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gegužės 15 d. nutarimu Nr. 82, 14, 61 punktai, 27.2.1 papunktis
Įspėjimas
Kredito unija "Vilniaus taupomoji kasa", 112040690 2014-01-17 Kredito inijų įstatymo 44 straipsnio 1 dalies 1- 4 punktai, Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 1.1 papunktis, 2 punktas, 3.3 ir 4.1 papunkčiai
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
Pajūrio kredito unija, 300129941 2013-12-17 Kredito unijų įstatymo 43 straipsnio 2 dalis, 27 straipsnio 1 dalies 5 punktas, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 31 straipsnio 6 dalis, Kredito unijų minimalių paskolų vertinimo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 3.11 ir 17.3 papunkčiai, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 9 ir16 punktai, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 24 punktas, 8.1 ir 39.2 papunkčiai
Vadovo nušalinimas