|
Wittix, UAB, 304900982
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-12-08
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio 1 dalies 1 punktas, Mokėjimo įstaigų įstatymo 18 straipsnio 1 dalis, neteisingos informacijos apie klientų lėšų likučius ir kitas gautinas sumas Lietuvos bankui teikimas
|
Bauda: 28000 €
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
Hanan Assis
|
Vadovas
Wittix, UAB
(Elektroninių pinigų įstaiga, Valiutos keityklos operatorius)
|
2020-12-08
|
Įstaigos administracijos vadovas neužtikrino tinkamo Įstaigos veiklos organizavimo, taip pat neužtikrino, kad Įstaigos vidaus kontrolės sistema apimtų visas reikalingas priemones rizikai nustatyti, įvertinti ir kontroliuoti, todėl Įstaigos veikloje buvo nesilaikyta Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio 1 dalies 1 punkte, Mokėjimo įstaigų įstatymo 18 straipsnio 1 dalyje, Vidaus kontrolės, rizikos valdymo ir gautų lėšų apsaugos reikalavimų elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. gruodžio 30 d. nutarimu Nr. 247, 4.2, 5.5, 5.6, 6.3 papunkčiuose nustatytų reikalavimų.
|
Bauda: 10000 €
|
|
|
UAB „mogo LT“, 302943102
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2020-11-25
|
Vartojimo kredito Įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, 5 straipsnio 1 dalis, 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas.
|
Bauda: 90000 €
|
|
|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-11-13
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (redakcija, galiojusi iki 2020 m. sausio 9 d.) 9 straipsnio 1, 13, 14, 16 ir 17 dalys, 10 straipsnio 1 dalis, 11 straipsnio 1 dalies 4 punktas ir 3 dalis, 14 straipsnio 1 dalies 4 punktas, 3 dalies 2 ir 3 punktas, 5 dalis, 16 straipsnio 2 dalis, 22 straipsnio 1 ir 2 dalys, 29 straipsnio 1 dalies 2, 3, 4, 8, 9 ir 10 punktai, 2 dalis, 3 dalies 4 punktas, 7 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 (redakcija, galiojusi iki 2020 m. vasario 29 d.), 4, 30 ir 33 punktai, 31.3.4 papunktis.
|
Bauda: 370000 €
|
Pateiktas skundas
|
|
UAB ,,Dovre Forvaltning", 302589746
|
|
2020-10-26
|
Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 5 straipsnio 4 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
UAB "ConnectPay", 304696889
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-10-26
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis.
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
Wallter UAB, 304740691
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-09-25
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio 1 dalies 1 punktas, neteisingos informacijos apie klientų lėšų likučius, laikomus kredito įstaigose, Lietuvos banke ir kitų mokėjimo paslaugų teikėjų įstaigose ir saugotinas klientų lėšų sumas, teikimas
|
Bauda: 90000 €
|
|
|
UAB Sotero LT, 303431973
|
|
2020-09-04
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, 5 straipsnio 1 dalis, 11 straipsnis, 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas, 21(1) straipsnio 6 dalis, Vartojimo kredito gavėjų kreditingumo vertinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 03-62, 7.2 papunktis.
|
Bauda: 44000 €
|
|
|
UAB “Remit Choice Limited”, 304861465
|
Valiutos keityklos operatorius, Mokėjimo įstaiga
|
2020-08-31
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 16 straipsnio 3 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
SatchelPay, UAB , 304628112
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-08-31
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis.
|
Bauda: 5000 €
|
|
|
UAB Guru Pay, 304891889
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-08-03
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis.
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
Transactive Systems, UAB, 304705758
|
|
2020-07-27
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis; Finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 punktas.
|
Įspėjimas
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
UAB "PHOENIX PAYMENTS", 304920426
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-07-20
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
UAB "DSBC Financial Europe", 304713395
|
|
2020-07-20
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 16 straipsnio 3 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
Via Payments UAB, 304531663
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-06-29
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14-16 dalys, 12 straipsnio 3 dalis, 14 straipsnio 3 dalies 1 punktas ir 5 dalies 2 punktas, 16 straipsnio 2 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 2 dalis ir 3 dalies 3 punktas.
Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 (redakcija, galiojusi iki 2020 m. vasario 29 d.) 4 punktas.
|
Bauda: 120000 €
|
|
|
Via Payments UAB, 304531663
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-06-29
|
Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
UAB "ConnectPay", 304696889
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-05-28
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 1 dalies 1 punktas,12, 13, 16, 17 ir 18 dalys, 14 straipsnio 3 dalies 1 punktas ir 5 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2, 4, 9 ir 10 punktai, 2 dalis, 3 dalies 3 punktas ir 4 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 “ (redakcija, galiojusi iki 2020 m. kovo 1 d.), 4, 5, 30 punktai, 31.1, 31.3.4, 54.2 ir 54.9 papunkčiai
|
Įspėjimas
Bauda: 110000 €
|
|
|
"Secure Nordic Payments", UAB , 303262295
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-05-14
|
Mokėjimų įstatymo 43 straipsnio 1 ir 2 dalys, 46 straipsnio 1 ir 3 dalys, 49 straipsnio 2 dalis, 51 straipsnio 3 dalis.
|
Bauda: 22000 €
|
|
|
UAB "ABC Projektai", 304291086
|
|
2020-04-16
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 1 dalies 1 punktas ir 12 ir 16 dalys, 11 straipsnio 3 ir 5 dalys, 17 straipsnis, 22 straipsnio 1 ir 2 dalys, 29 straipsnio 1 dalies 2, 4, 9 ir 10 punktai ir 2, 4 ir 7 dalys, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 4, 5, 30 punktai, 31.1, 31.3.4, 54.2, 54.9 papunkčiai; Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 5 straipsnis*; Mokėjimo įstaigų įstatymo 17 straipsnio 1 dalies 1 punktas ir neteisingos informacijos apie įstaigos ir įstaigos klientų lėšų likučius, laikomus kredito įstaigose ir Lietuvos banke, teikimas. [*Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 5 straipsnio pažeidimas panaikintas Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi.]
|
Licencijos galiojimo sustabdymas iki 2024 m. liepos 1 d.
|
Pateiktas skundas
(Iš dalies patenkintas)
|
|
Majestic Financial, UAB, 304712140
|
|
2020-04-03
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 17 straipsnio 1 dalies 1 punktas.
|
Bauda: 9000 €
|
|
|
EDRAUDA, UADBB, 302350714
|
Draudimo tarpininkas
|
2020-04-02
|
Draudimo įstatymo 90(1) straipsnio 1 dalis ir 93 straipsnio 1 dalis
|
Įspėjimas
|
|
|
Jungtinė centrinė kredito unija, 304739874
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2020-03-26
|
2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 103 straipsnio a punktas, 105 straipsnio 3 dalis, 123straipsnis, 124 straipsnio 1 dalis ir 127 straipsnio 1 dalis; Centrinių kredito unijų įstatymo 5 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 19 straipsnio 1 dalies 2 ir 3 punkai, 21 straipsnio 1 dalis, 26 straipsnio 2 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 14, 16, 18, 22, 23, 40, 41, 43, 49, 77 punktai bei 6.4, 6.5, 8.1, 8.2, 8.6, 8.7, 8.9, 39.1, 56.2, 56.4, 67.8.1, 67.10.2, 79.5 papunkčiai; Bankų vidaus valdymo bendrųjų nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. rugpjūčio 2 d. nutarimu Nr. 03-176, 7(1), 7 (2)21, 22, 23 ir 32 punktai bei 4.1 papunktis; Operacinės ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų mokėjimo paslaugų teikėjams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. nutarimu Nr. 03-264 31, 41 ir 42 punktai bei 8.3, 10.2 papunkčiai; Banko veiklą papildančių paslaugų pirkimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. birželio 10 d. nutarimu Nr. 99, 12 ir 15 punktai; Centrinių kredito unijų jungtinių (konsoliduotųjų) finansinių ir priežiūros ataskaitų reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. liepos 13 d. nutarimu Nr. 03-116, 7 punktas; Palūkanų normos spragos apskaičiavimo ataskaitos pildymo tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2002 m. spalio 17 d. nutarimu Nr. 129, 14 ir 15 punktai; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39, 11, 14, 24, 25, 44 punktai.
|
Įspėjimas
|
|
|
Uždaroji akcinė bendrovė Nter Asset Management, 111707985
|
Valdymo įmonė
|
2020-02-24
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis*, Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 11 straipsnio 1 dalies 4 punktas, 24 straipsnio 2, 4 dalys, 25 straipsnio 1 dalis, 27 straipsnio 5, 6 dalys, 29 straipsnio 1 dalis (redakcija, galiojusi iki 2019 m. sausio 31 d.) ir 11 straipsnio 1 dalies 1 ir 2 punktai, 28 straipsnio 2, 5 dalys, 29 straipsnio 1 dalis, 31 straipsnio 5, 6 dalys (redakcija, galiojanti nuo 2019 m. vasario 1 d.), Valdymo įmonių, kolektyvinio investavimo subjektų ir pensijų fondų informacijos rengimo ir teikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-154, 42 punktas (redakcija, galiojusi iki 2019 m. vasario 20 d.) ir 37 punktas (redakcija, galiojanti nuo 2019 m. vasario 21 d.), Kolektyvinio investavimo subjektų prospekto ir pagrindinės informacijos investuotojams dokumento turinio ir pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-150, 26 ir 27 punktai [Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalies pažeidimas panaikintas Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi].
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
|
Pateiktas skundas
(Patenkintas)
|
|
UAB "deVere E-Money", 304469514
|
Valiutos keityklos operatorius, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-02-24
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14 dalis ir 10 straipsnio 1 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 29.3 papunktis.
|
Bauda: 30000 €
|
|
|
Kuan Financial, UAB, 305134383
|
|
2020-02-24
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 16 straipsnio 3 dalis
|
Įspėjimas
|
|
