|
Luminor Bank AS Lietuvos skyrius, 304870069
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2021-06-03
|
Mokėjimų įstatymo 29 straipsnio 1 dalis, 33 straipsnio 2-4 dalys, 38 straipsnio 1 dalis, 57 straipsnio 2 dalis
|
Bauda: 350000 €
|
|
|
Luminor Bank AS Lietuvos skyrius, 304870069
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2020-12-17
|
Su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo 23 straipsnio 1 dalis ir 3 dalies 4 punktas.
|
Bauda: 150000 €
|
|
|
UAB „Credit Service“ , 302431575
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2020-12-14
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis, 4 dalies 1, 2 ir 4 punktai, Vartojimo kredito gavėjų kreditingumo vertinimo ir atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 03-62, 7.3, 7.5, 7.6 ir 17.1, papunkčiai, 10 ir 18 punktai.
|
Bauda: 70000 €
|
|
|
UAB „mogo LT“, 302943102
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2020-11-25
|
Vartojimo kredito Įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, 5 straipsnio 1 dalis, 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas.
|
Bauda: 90000 €
|
|
|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2020-11-13
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (redakcija, galiojusi iki 2020 m. sausio 9 d.) 9 straipsnio 1, 13, 14, 16 ir 17 dalys, 10 straipsnio 1 dalis, 11 straipsnio 1 dalies 4 punktas ir 3 dalis, 14 straipsnio 1 dalies 4 punktas, 3 dalies 2 ir 3 punktas, 5 dalis, 16 straipsnio 2 dalis, 22 straipsnio 1 ir 2 dalys, 29 straipsnio 1 dalies 2, 3, 4, 8, 9 ir 10 punktai, 2 dalis, 3 dalies 4 punktas, 7 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 (redakcija, galiojusi iki 2020 m. vasario 29 d.), 4, 30 ir 33 punktai, 31.3.4 papunktis.
|
Bauda: 370000 €
|
Pateiktas skundas
|
|
UAB Sotero LT, 303431973
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2020-09-04
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, 5 straipsnio 1 dalis, 11 straipsnis, 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas, 21(1) straipsnio 6 dalis, Vartojimo kredito gavėjų kreditingumo vertinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 03-62, 7.2 papunktis.
|
Bauda: 44000 €
|
|
|
Jungtinė centrinė kredito unija, 304739874
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2020-03-26
|
2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 103 straipsnio a punktas, 105 straipsnio 3 dalis, 123straipsnis, 124 straipsnio 1 dalis ir 127 straipsnio 1 dalis; Centrinių kredito unijų įstatymo 5 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 19 straipsnio 1 dalies 2 ir 3 punkai, 21 straipsnio 1 dalis, 26 straipsnio 2 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 14, 16, 18, 22, 23, 40, 41, 43, 49, 77 punktai bei 6.4, 6.5, 8.1, 8.2, 8.6, 8.7, 8.9, 39.1, 56.2, 56.4, 67.8.1, 67.10.2, 79.5 papunkčiai; Bankų vidaus valdymo bendrųjų nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. rugpjūčio 2 d. nutarimu Nr. 03-176, 7(1), 7 (2)21, 22, 23 ir 32 punktai bei 4.1 papunktis; Operacinės ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų mokėjimo paslaugų teikėjams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. nutarimu Nr. 03-264 31, 41 ir 42 punktai bei 8.3, 10.2 papunkčiai; Banko veiklą papildančių paslaugų pirkimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. birželio 10 d. nutarimu Nr. 99, 12 ir 15 punktai; Centrinių kredito unijų jungtinių (konsoliduotųjų) finansinių ir priežiūros ataskaitų reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. liepos 13 d. nutarimu Nr. 03-116, 7 punktas; Palūkanų normos spragos apskaičiavimo ataskaitos pildymo tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2002 m. spalio 17 d. nutarimu Nr. 129, 14 ir 15 punktai; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39, 11, 14, 24, 25, 44 punktai.
|
Įspėjimas
|
|
|
Akcinė bendrovė Šiaulių bankas, 112025254
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas
|
2019-12-20
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14* ir 16 dalys, 12 straipsnio 1 ir 3 dalys, 14 straipsnio 1 dalies 2 punktas bei 3 dalies 1-4 punktai*, 16 straipsnio 2 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2, 4*, 9, 10 punktai, 2 dalis, 3 dalies 4 punktas; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 4, 5, 30 punktai, 29.3*, 29.5, 31.1, 31.3.1, 31.3.4*, 54.2, 54.9 ir 54.10 papunkčiai. [*Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14 dalies, 14 straipsnio 1 dalies 2 punkto ir 3 dalies 1-4 punktų, 29 straipsnio 1 dalies 4 punkto, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, 29.3, 31.3.4 papunkčių pažeidimai panaikinti Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi.]
|
Bauda: 440000 €
|
Pateiktas skundas
(Iš dalies patenkintas) |
|
NEO Finance, AB, 303225546
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2019-12-20
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 4500 €
|
|
|
UAB „Katalogas", 133302815
|
|
2019-12-09
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis, 4 dalies 1 ir 4 punktai
|
Bauda: 1000 €
|
|
|
AB SEB bankas, 112021238
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2019-11-25
|
Mokėjimų įstatymo 15 straipsnio 1 dalis
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
BnP Finance, UAB, 302447985
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2019-11-04
|
Vartojimo kredito įstatymo 21 (1) straipsnio 6 dalis
|
Bauda: 11000 €
|
|
|
Vilniaus kredito unija, 112043996
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2019-09-23
|
Kredito unijų įstatymo 24 straipsnio 1 dalies 1 punktas, 25 straipsnio 3 dalies 4-6 punktai, 41 straipsnio 2 dalis; Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis, 32 straipsnio 2 dalis;
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 21, 37, 44, 48 punktai, 3.2, 3.4, 8.2, 19.3, 28.7, 39.4, 39.5, 42.1 ir 42.2 papunkčiai; Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 20.3 ir 32.1 papunkčiai, 33 punktas; Lietuvos banko valdybos 2017 m. birželio 30 d. nutarimo Nr. 03-106 2.1.2 papunktis
|
Iki 2020 m. kovo 31 d. paskirtas laikinasis administratorius
|
|
|
IĮ "Aujama-credit", 302653800
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2019-09-13
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, Vartojimo kredito gavėjų kreditingumo vertinimo ir atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 03-62, 6, 9, 10, 14, 15, 18 ir 22 punktai, 7.1 - 7.6, 17.1 ir 17.2 papunkčiai
|
Bauda: 10000 €
|
|
|
UAB „Nordecum“ , 302535232
|
Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2019-05-20
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 12500 €
|
|
|
UAB „Sostinės kreditai", 302513887
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2019-04-29
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis ir 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas
|
Bauda: 366 €
|
|
|
Kauno regiono kredito unija, 110085466
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2019-04-18
|
Su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo 16 straipsnio 2 dalis
|
Įspėjimas
|
|
|
Kauno regiono kredito unija, 110085466
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2019-03-07
|
Finansų įstaigų įstatymo 23 straipsnio 3 dalis, 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, 32 straipsnio 2 dalis;
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 3.2, 3.4, 8.2, 9.1–9.4 ir 19.3 papunkčiai, 22 punktas, 37.8, 37.14 ir 37.18 papunkčiai, 39 ir 49 punktai;
Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 9, 18, 30 ir 31 punktai, 32.3 ir 32.4 papunkčiai;
Kredito unijų įstatymo 25 straipsnio 3 dalies 6 punktas, 29 straipsnio 1 dalis, 41 straipsnio 2 dalis, 46 straipsnis.
|
Įspėjimas
|
|
|
Lietuvos centrinė kredito unija, 110086034
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, tarpininkas
|
2019-02-14
|
Centrinių kredito unijų įstatymo 19 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 21 straipsnio 1 dalis ir 26 straipsnio 2 dalis
Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 6.1, 6.5, 6.6, 8.5 ir 8.7 papunkčiai, 14 punktas, 16.1, 16.2 ir 54.4 papunkčiai, 77 punktas
Bankų vidaus valdymo bendrųjų nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. rugpjūčio 2 d. nutarimu Nr. 03-176, 3 ir 71 punktai
2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 (CRR) 395 straipsnio 1 dalis
2014 m. spalio 10 d. Komisijos deleguotojo reglamento (ES) 2015/61, kuriuo dėl kredito įstaigoms taikomo padengimo likvidžiuoju turtu reikalavimo papildomas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 575/2013, 4 straipsnio 2 dalis.
Minimalių saugumo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. rugsėjo 30 d. nutarimu Nr. 03-172, 19 ir 28 punktai
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB „SB lizingas“, 234995490
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2018-10-15
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 4161 €
|
|
|
UAB „mogo LT“, 302943102
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2018-09-24
|
Vartojimo kredito įstatymo 17 straipsnio 1-3 dalys, 19 straipsnio 2 punktas ir 21 straipsnio 2 dalies 2 punktas
|
Bauda: 3238 €
|
|
|
Akcinė bendrovė Šiaulių bankas, 112025254
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas
|
2018-08-28
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 str. 1 d.
|
Bauda: 28113 €
|
|
|
UAB „Creditstar Lithuania", 302705446
|
|
2018-07-16
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 340 €
|
|
|
Kredito unija ,,Saulėgrąža", 302894776
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2018-06-05
|
Kredito unijų įstatymo 13 straipsnio 1 dalies 1 punktas, 4 dalies 2 punktas ir 13 dalis, 27 straipsnio 1 dalies 5 punktas,
Finansų įstaigų įstatymo 15 straipsnio 2 dalis, 23 straipsnio 3 dalies 2 ir 5 punktai, 31 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 3 dalies 2 punktas,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 7.3 ir 9.2 papunkčiai, 21 ir 22 punktai, 23.2 papunktis, 25 punktas, 28.1–28.5 papunkčiai, 33 punktas, 37.15 ir 37.18 papunkčiai, 48 punktas, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 21–23 punktai, Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.5. papunktis, Kredito unijų didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui ir didelių paskolų apskaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimu Nr. 202, 6 ir 8 punktai.
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB „Moment Credit“ , 300657515
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2018-05-31
|
Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 1853 €
|
|
