|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2026-06-23
|
Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros komiteto 2025 m. lapkričio 4 d. sprendimu Nr. 2025/441-121 „Dėl poveikio priemonės taikymo ir privalomų nurodymų davimo UAB „Paysera LT“, UAB“ skirtos baudos, kuri buvo skaičiuojama už kiekvieną tęsiamo Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros komiteto 2025 m. rugsėjo 2 d. sprendimu Nr. V 2025/(1.160.E-9004)-441-99 „Dėl poveikio priemonių taikymo ir privalomų nurodymų davimo „Paysera LT", UAB“ duoto privalomo nurodymo nevykdymo dieną, apskaičiavimas
|
Bauda: 362000 €
|
Pateiktas skundas
|
|
Finora Bank UAB, 305156796
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2026-06-05
|
2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 575/2013,111, 119 straipsniai, 123 straipsnio b dalis, 128 straipsnio 1 dalis, 395 straipsnio 1 dalis, 501 straipsnis, Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 32 straipsnio 3 dalis, Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1 dalies 2 punktas, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“, 5.2, 5.3, 6.1, 6.2, 6.4, 6.6, 8.1–8.3 ir 8.5–8.8 papunkčiai, 11, 12, 16, 17, 19, 30, 31, 33 ir 37 punktai, 50.2, 54.13, 54.14, 56.2, 57.1–57.3, 67.8.4 ir 67.10.1 papunkčiai, 68, 74, 70 ir 77 punktai, Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 26 d. nutarimu Nr. 03-174 „Dėl Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo patvirtinimo“, 7, 9–12, 14, 15, 18 ir 20, 23–28 ir 31–32 bei 35-36, 39 punktai, 39.7 papunktis, 44, 46, 47, 49 ir 56 punktai, Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 10 d. nutarimu Nr. 03-166 „Dėl Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių patvirtinimo“, 28 punktas, 42.2 ir 42.7 papunkčiai ir 62, 63 bei 67 punktai, Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“, 7 punktas, 16.1 papunktis, 23, 31, 32, 34, 37 punktai, Kredito įstaigų, valdymo įmonių ir finansų maklerio įmonių finansinės apskaitos tvarkymo ir finansinių ataskaitų rinkinių rengimo politikos pagrindinių principų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1996 m. rugpjūčio 15 d. nutarimu Nr. 230 „Dėl Kredito įstaigų, valdymo įmonių ir finansų maklerio įmonių finansinės apskaitos tvarkymo ir finansinių ataskaitų rinkinių rengimo politikos pagrindinių principų patvirtinimo“, 6.3 papunktis, Lietuvos banko valdybos 2006 m. lapkričio 23 d. nutarimu Nr. 145 „Dėl Vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo proceso ir vidaus likvidumo pakankamumo vertinimo proceso reikalavimų aprašo patvirtinimo“, 15.5 papunktis.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
Įspėjimas
Bauda: 69000 €
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
European Merchant Bank UAB, 304559043
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2026-04-09
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16 dalis, 14 straipsnio 1 dalies 1, 3 ir 5 punktai, 2 dalies 1, 2 ir 5 punktai, 4(1) dalies 3, 6, 7 punktai, 5 dalies 1, 2 ir 3 punktai, 16 straipsnio 2 dalis, 17 straipsnis, 29 straipsnio 1 dalies 1, 3 punktai; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 7 punkto 1, 4 papunkčiai, 51.8 papunktis, 52, 58, 60, 61, 62, 63, 64, 66, 67 punktai; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų dėl tarptautinių sankcijų įgyvendinimo, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2023 m. gegužės 30 d. nutarimu Nr. 03-98 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų dėl tarptautinių sankcijų įgyvendinimo patvirtinimo“, 9.5 papunktis, 11, 13, 15, 17 punktai, 21.1, 21.3, 21.4, 21.5, 21.8, 21.9 papunkčiai, 24 punktas, 25.1, 25.3, 25.5, 25.6 papunkčiai ir 26, 28 punktai.
|
Bauda: 270000 €
Įspėjimas
|
|
|
AB "Mano bankas", 112043081
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2026-02-13
|
Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 26 d. nutarimu Nr. 03-174 „Dėl Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 6, 8, 13, 15, 16, 18, 45-47 punktai ir 14.1 papunktis; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 10 d. nutarimu Nr. 03-166 „Dėl Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių patvirtinimo" 46, 55, 62, 65 punktai ir 56.2-56.3 papunkčiai; Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2022/2554 dėl skaitmeninės veiklos atsparumo finansų sektoriuje, kuriuo iš dalies keičiami reglamentai (EB) Nr. 1060/2009, (ES) Nr. 48/2012, (ES) Nr. 600/2014, (ES) Nr. 909/2014 ir (ES) 2016/1011 5 straipsnio 1 dalis, 6 straipsnio 1-3 dalys, 7 straipsnio b ir d punktai, 8 straipsnio 2 dalis, 9 straipsnio 1-3 dalys, 28 straipsnio 1 dalies a ir b punktai ir 5 dalis; Komisijos deleguotojo
reglamento (ES) 2024/1774, kuriuo Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2022/2554 papildomas techniniais reguliavimo standartais, kuriais nustatomos IRT rizikos valdymo priemonės, metodai, procesai bei politika ir supaprastinta IRT rizikos valdymo sistema 10 straipsnio 2 dalies c punktas.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
Bauda: 90000 €
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2025-11-04
|
Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros komiteto 2025 m. rugsėjo 2 d. sprendimu Nr. V 2025/(1.160.E-9004)-441-99 „Dėl poveikio priemonių taikymo ir privalomų nurodymų davimo „Paysera LT", UAB“ duotų privalomų nurodymų neįvykdymas
|
Bauda: 25000 €
|
Pateiktas skundas
|
|
Curve Europe, UAB, 305626541
|
Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Draudimo tarpininkas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2025-10-29
|
Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 ir 3 punktai, 44 straipsnio 3 dalis; Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 28 straipsnio 4 dalis; Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių
ir veiklos ataskaitų sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos
aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. Nr. 03-259 „Dėl Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių ir veiklos ataskaitų Elektroninio dokumento nuorašas sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos aprašo ir priežiūrai
skirtų ataskaitų formų patvirtinimo“ 10.1, 10.3 papunkčiai, 11 ir 12 punktai.
|
Bauda: 22500 €
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Tarpusavio skolinimo platformos operatorius, Valiutos keityklos operatorius, Vartojimo kredito davėjas, Elektroninių pinigų įstaiga
|
2025-09-02
|
Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 24 straipsnio 1 dalis; Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 ir 3 punktai; Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių ir veiklos ataskaitų sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. nutarimu Nr. 03-259 „Dėl Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių ir veiklos ataskaitų sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos aprašo ir priežiūrai skirtų ataskaitų formų patvirtinimo“, 10.1, 10.3 papunkčiai ir 9, 11, 12 punktai; Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų pradinio kapitalo ir nuosavo kapitalo skaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2018 m. gegužės 24 d. nutarimu Nr. 03-83 „Dėl Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų pradinio kapitalo ir nuosavo kapitalo skaičiavimo taisyklių ir elektroninių pinigų įstaigų (mokėjimo įstaigų) pradinio kapitalo ir nuosavo kapitalo skaičiavimo ataskaitos formų patvirtinimo“, 19 ir 20 punktai.
|
Bauda: 400000 €
|
Pateiktas skundas
|
|
Šeimos kredito unija, 302826202
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2025-08-19
|
Lietuvos Respublikos kredito unijų įstatymo 41 straipsnio 2 dalis; Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25 „Dėl Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų patvirtinimo“ 3.2, 3.7, 3.8, 7.3 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ 17, 19, 29 punktai; Kredito unijų kapitalo pakankamumo skaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2017 m. liepos 13 d. nutarimu Nr. 03-115 „Dėl Kredito unijų kapitalo pakankamumo skaičiavimo taisyklių ir kredito unijų priežiūrai skirtų ataskaitų formų patvirtinimo 60.5 papunktis, 62, 63, 65 punktai, 69.1 papunktis.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
UAB SME Bank, 305223469
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2025-07-09
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 13, 14, 16 dalys, 10 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 12 straipsnio 1 dalis, 13 straipsnio 2 dalis, 14 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 3 dalies 1 punktas, 5 dalies 1, 2 ir 3 punktai, 16 straipsnio 2 dalis, 17 straipsnis, 29 straipsnio 1 dalies 1, 3, 10 punktai, Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ patvirtintų Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui 14, 49 punktai, 51.7 papunktis, 52 punktas, 59.1 papunktis, 62, 63, 64, 65 ir 67 punktai.
|
Įspėjimas
Bauda: 78000 €
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
Uždaroji akcinė bendrovė Urbo bankas, 112027077
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas
|
2025-04-29
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 13, 14 ir 16 dalys, 14 straipsnio 1 dalies 5 punktas ir 5 dalies 1, 2, 3 punktai, 16 straipsnio 2 dalis, 17 straipsnis, 29 straipsnio 1 dalies 1, 3, 10 punktai; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 11, 13, 14, 18, 52, 58, 59, 63, 64, 65, 66, 67 punktai, 51.7, 62.2 ir 62.4 papunkčiai.
|
Bauda: 290000 €
Įspėjimas
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
AB „Fjord Bank“, 304493038
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2025-04-28
|
Lietuvos banko valdybos 2024 m. rugsėjo 10 d. nutarimu Nr. 03-97 „Dėl AB „Fjord Bank“ priežiūrinio tikrinimo ir vertinimo proceso rezultatų“ nustatytų privalomų nurodymų nevykdymas.
|
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Valiutos keityklos operatorius, Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2025-04-04
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16 dalis, 16 straipsnio 2 dalis, 17 straipsnis, 29 straipsnio 1 dalies 3 punktas; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelių pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 58, 59, 62, 63, 64, 65, 67 punktai.
|
Bauda: 3500000 €
|
Sudarytas administracinis susitarimas
|
|
Jungtinė centrinė kredito unija, 304739874
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas, Emitentas
|
2024-10-31
|
Lietuvos Respublikos centrinių kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 2 dalis, 5 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 19 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 19 straipsnio 3 dalis, 20 straipsnio 3 dalis, 33 straipsnio 2 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ (toliau – Vidaus kontrolės nuostatai) 4^1 punktas, 6.2, 6.6, 8.1, 8.2, 8.6, 8.10, 8.11 papunkčiai, 10-12, 17, 19, 29, 31, 33 punktai, 54.14, 56.4, 57.2 papunkčiai; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 7, 8, 23 punktai, 31.1-31.2 papunkčiai, 32, 37 punktai; Lietuvos banko valdybos 2006 m. lapkričio 23 d. nutarimu Nr. 145 „Dėl Vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo proceso ir vidaus likvidumo pakankamumo vertinimo proceso reikalavimų aprašo patvirtinimo“ patvirtinto Vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo proceso ir vidaus likvidumo pakankamumo vertinimo proceso aprašo 4.1 punktas; Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82 „Dėl Minimalių kredito įstaigų ir finansų maklerio įmonių darbuotojų atlygio politikos reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 19 punktas; 2020 m. gruodžio 17 d. Komisijos įgyvendinimo reglamento (ES) 2021/451, kuriuo nustatomi Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 taikymo įstaigų priežiūros ataskaitų teikimo srityje techniniai įgyvendinimo standartai ir panaikinamas Įgyvendinimo reglamentas (ES) Nr. 680/2014 16 straipsnio 1 dalis, XXIII priedo I dalies 2 punktas, II dalies 260 punktas.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
|
|
|
UAB „HST KOMUNIKACIJOS", 300059254
|
|
2024-05-14
|
Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo 26 straipsnio 1 dalies 2 punktas ir 38 straipsnio 6 dalies 2 punktas, Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 25-3 straipsnio 1 dalis ir 22 straipsnio 12 dalis.
|
Išbraukimas iš Viešojo kredito davėjų, veikiančių pagal Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymą, sąrašo; Išbraukimas iš Viešojo tarpusavio skolinimo platformos operatorių, veikiančių pagal Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymą, sąrašo; Išbraukimas iš Viešojo tarpusavio skolinimo platformos operatorių sąrašo.
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Valiutos keityklos operatorius, Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2024-01-23
|
Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonės ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 645/2012 395 straipsnio 1 dalis
|
Bauda: 200000 €
|
|
|
PayRay Bank, UAB, 304862948
|
|
2024-01-15
|
Bankų įstatymo 47 straipsnio 2 dalis, 60 straipsnio 1 ir 3 dalys; Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 575/2013 123 straipsnio pirmosios pastraipos b dalis, 501, 109 ir 130 straipsniai, 213 straipsnio 2 ir 3 dalys; Komisijos deleguotojo reglamento (ES) Nr. 183/2014 1 straipsnio 1 dalis; Komisijos įgyvendinimo reglamento (ES) 2021/451 XXV priedo 1.2.5.1 ir 1.2.5.2 papunkčiai, XXIII priedo I dalies 2 punktas ir II dalies 260 punktas; Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 7, 11.5 ir 11.9 papunkčiai; Kredito įstaigų, valdymo įmonių ir finansų maklerio įmonių finansinės apskaitos tvarkymo ir finansinių ataskaitų rinkinių rengimo politikos pagrindinių principų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1996 m. rugpjūčio 15 d. nutarimu Nr. 230, 8, 30, 31, 32 ir 36 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 8.1, 8.2, 8.6, 14 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 15 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 17 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 19 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 22 punktas (nuo 2019 m. balandžio 20 d. iki 2022 m. kovo 31 d. galiojusi redakcija), 29 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 30 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 33 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 39 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 44.3, 45, 49, 50, 51, 54.9, 54.14 (2022 m. lapkričio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 57.2, 67.8.4, 68, 69, 70 ir 74 punktai; Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 03-14, 8, 19.1.3 ir 19.2.1 punktai; Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82, 19 punktas; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39, 8, 16.1, 23, 26, 31.1, 31.2, 31.3, 31.6, 32, 38, 44.9.6, 44.9.8 ir 44.10 punktai; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 20 d. nutarimu Nr. 03-166, 15, 16, 26, 28.5, 33, 34, 63, 67, 68, 69 ir 71 punktai.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
Įspėjimas
Bauda: 210000 €
|
|
|
LTL Kredito unija, 302791356
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2023-12-19
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16, 17 dalys, 22 straipsnio 1 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2, 3, 8, 10 punktai, 4 dalis; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 18.1, 18.2, 40.1, 40.2, 40.3, 51.10 papunkčiai ir 8, 12, 13, 14, 42, 43, 44, 48, 58, 63, 64, 65, 66, 67 punktai.
|
Bauda: 25000 €
Įspėjimas
|
|
|
UAB „Camitex“, 305791137
|
|
2023-11-07
|
Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis.
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB ,,Neosportas", 304458731
|
|
2023-10-17
|
Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis.
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
Skundas atsiimtas
|
|
UAB SME Bank, 305223469
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2023-10-10
|
Lietuvos Respublikos Bankų įstatymo 31 straipsnio 2 dalies 2 punktas, 32 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 47 straipsnio 2 dalis; Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 3 dalies 2 punktas, 6 dalis; Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms, kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012, 124 straipsnio 1 dalis, 126 straipsnio 2 dalies b–d punktai, 128 straipsnis, 213 straipsnio 2 ir 3 dalys, 431 straipsnio 3 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ (redakcija, galiojusi nuo 2019 m. balandžio 20 d. iki 2022 m. balandžio 1 d.) 8.2, 8.3, 8.6 papunkčiai, 11, 13, 18, 22–24, 26, 27, 38 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ (redakcija, galiojusi nuo 2022 m. balandžio 1 d.) 8.2, 8.3, 8.6 papunkčiai, 10–12, 15, 16, 17, 19, 28-31, 37, 38 punktai; Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 7 „Dėl Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų patvirtinimo“ 11.2, 11.5, 11.7–11.9 papunkčiai, 13 punktas; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 10 d. nutarimu Nr. 03-166 „Dėl Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių patvirtinimo“, 20, 30, 49 ir 69 punktai; Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 03-14 „Dėl Reikalavimų audito komitetams aprašo patvirtinimo“ 19.1.4 ir 19.2.1 papunkčiai; Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82 „Dėl Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 6 punktas; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 13, 14, 17, 18, 23–26, 31, 37, 38 ir 46 punktai bei 16.1, 44.1, 44.9.8, 44.10 ir 44.11 papunkčiai.
|
Viešas paskelbimas apie padarytus teisės aktų pažeidimus
Bauda: 170000 €
Įspėjimas
|
|
|
Akciju sabiedriba "Citadele banka" Lietuvos filialas, 304940934
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2023-08-29
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16 dalis, 14 straipsnio 3 dalies 1–4 punktai ir 5 dalies 1 punktas, 29 straipsnio 1 dalies 3 punktas. Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 51.5 papunktis, 64, 65, 66 punktai.
|
Įspėjimas
|
|
|
Kredito unija ,,Litas", 302448934
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2023-06-21
|
Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas, ir 6 dalis, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144 „Dėl Atsakingojo skolinimo nuostatų“, 18 ir 33 punktai, Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25 „Dėl Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų patvirtinimo“ (aktuali redakcija, galiojusi 2017 m. liepos 1 d. – 2022 m. kovo 31 d.) 22 punktas, 23.2, 28.7, 37.8 ir 39.3 papunkčiai, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo“ (aktuali redakcija, galiojusi 2019 m. balandžio 20 d. – 2022 m. kovo 31 d.) 17, 28 ir 34 punktai, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38 „Dėl Kkredito unijų paskolų vertinimo taisyklių patvirtinimo“ 27 punktas.
|
Įspėjimas
|
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Valiutos keityklos operatorius, Bankas, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas
|
2022-11-10
|
Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymo 90 straipsnio 1 dalis, Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 punktas, Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonės ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 645/2012 395 straipsnio 1 dalis
|
Įspėjimas
Bauda: 70000 €
Viešas paskelbimas apie padarytą teisės akto pažeidimą
|
|
|
AB "Mano bankas", 112043081
|
Bankas, Vartojimo kredito davėjas
|
2022-10-20
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 29 straipsnio 1 dalies 2, 4, 8, 10 punktai, 2 ir 4 dalys, 10 straipsnio 5 dalis, 12 straipsnio 1 ir 3 dalys, 14 straipsnio 2 dalis, 14 straipsnio 5 dalis, 9 straipsnio 14, 16 ir 17 dalys;
Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui“ 8, 38, 40, 42, 44, 49, 60, 65 punktai ir 51.7., 70.2., 70.3. papunkčiai;
Netinkamas informacijos Lietuvos bankui teikimas.
|
Bauda: 165000 €
Įspėjimas
|
|
|
UAB „Sando investment“, 302870985
|
|
2022-09-06
|
Lietuvos Respublikos Vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
