|
Taupkasė, kredito unija , 302680384
|
|
2015-07-20
|
Lietuvos banko įstatymo 42 straipsnio 3 dalies 2 punktas, Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 11 dalis, 27 straipsnio 1 dalies 5 punktas, 51 straipsnio 3 dalies 1 ir 3 punktai, 60 straipsnio 2 dalies 1 punktas, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 4 ir 7 punktai, 3.2, 3.3, 3.7, 5.1.1, 5.1.2, 5.2, 5.3 ir 8.2 papunkčiai
|
Vadovo nušalinimas
|
|
|
UADBB „Jūsų patarėjas“, 302552712
|
Draudimo tarpininkas
|
2015-06-22
|
Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Įmonių finansinės atskaitomybės įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 9 dalis, Draudimo brokerių įmonių klientų lėšų tvarkymo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. liepos 31 d. nutarimu Nr. 03-133, 3.2 papunktis
|
Įspėjimas
|
|
|
Kredito unija Centro taupomoji kasa , 302595471
|
|
2015-06-15
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 11 dalis, 9 straipsnio 8 ir 12 dalys, 43 straipsnio 2 dalis, 44 straipsnio 1 dalis 4 punktas, 48 straipsnis, 51 straipsnio 3 dalis 1 ir 3 punktai, 60 straipsnio 2 dalis 1 punktas, Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1, 4 ir 6 dalys, 3 dalies 2 punktas, Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 7 ir 9 dalys, 16 straipsnio 1 dalis,Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 3.2, 3.3, 3.7, 5.1.1, 5.1.2, 5.2, 5.3, 8.2, 28.1, 28.3, 28.6, 39.5, 42.1 papunkčiai, 4, 7, 21, 22, 31, 40, 47, 52 ir 48 punktai,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 10.2 ir 10.3 papunkčiai, 24 punktas, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 8, 9, 16, 18 ir 21 punktai, Kredito unijų didžiausios paskolos vienam skolininkui ir didelių paskolų apskaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimu Nr. 202, 8 punktas, Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 4.1 papunktis, Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2, 9.4.7, 9.4.8 ir 9.5 papunkčiai
|
Laikinai, kol kredito unija Centro taupomoji kasa pašalins teisės aktų pažeidimus, iki atskiro Lietuvos banko sprendimo atšaukti šią poveikio priemonę, uždrausti kredito unijai Centro taupomajai kasai teikti indėlių ir kitų grąžintinų lėšų priėmimo iš neprofesionalių rinkos dalyvių finansinę paslaugą, t. y. uždrausti priimti indėlius, išskyrus indėlius pagal sudarytas banko sąskaitos sutartis, taip pat tada, kai praėjus indėlio terminui su indėlininku dėl tokio paties dydžio indėlio (prireikus indėlis gali būti didinamas neišmokėtų palūkanų suma) sudaroma nauja arba pratęsiama anksčiau sudaryta indėlio sutartis.
|
|
|
Uždaroji akcinė bendrovė "INDUSTRIJOS GARANTAS", 110070382
|
|
2015-06-11
|
Draudimo įstatymo 39 straipsnis, Mokumo atsargos skaičiavimo metodikos, patvirtintos Draudimo priežiūros komisijos 2004 m. balandžio 13 d. nutarimu Nr. N-40, 7 punktas ir 10.6.3 papunktis
|
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
|
|
|
Kredito unija ,,Mėmelio taupomoji kasa", 300087289
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-06-08
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis, 1 punktas, 13 straipsnio 4 ir 13 dalys, 27 straipsnio 1 dalis 5 punktas, 43 straipsnio 2 dalis, 44 straipsnio 1 dalis 4 punktas, 48(1) straipsnis,
Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis,
Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimo Nr. 201 „Dėl kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų“, 2 punktas,
Kredito unijų didžiausios paskolos vienam skolininkui ir didelių paskolų apskaičiavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimu Nr. 202, 6 punktas,
Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 9, 15, 16, 18 ir 21 punktas,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 4.1 papunktis,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 8.1, 8.4, 39.3 ir 39.5 papunkčiai,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 10.2, ir 10.3 papunkčiai.
|
Iki 2015 m. spalio 31 d. skirtas laikinasis atstovas kredito unijos priežiūrai.
|
|
|
IPF Digital Lietuva, UAB, 300622891
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-06-08
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
|
Bauda: 500 €
|
|
|
UAB Artea lizingas, 234995490
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
|
Bauda: 2000 €
|
|
|
UAB "Credit Consulting Services", 302314255
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB Artea lizingas, 234995490
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnis
|
Bauda: 300 €
|
|
|
UADBB „Perlo draudimo brokeris“, 302919813
|
Draudimo tarpininkas
|
2015-06-01
|
Draudimo įstatymo 162 straipsnio 2 dalis
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB „Largo grupė“, 303099987
|
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB SAKSET, 302642704
|
|
2015-06-01
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Išbraukimas iš Viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Uždaroji akcinė bendrovė finansų maklerio įmonė ,,FINVESTA", 122038129
|
|
2015-05-28
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 8 straipsnio 3 punktas, 10 straipsnio 20 dalis, 13 straipsnio 7 ir 8 dalys, 14 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 1 dalis, 20 straipsnio 3 dalis ir 4 dalis, 22 straipsnio 2 dalis, Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 1, 2, 5, 9 ir 11 dalys, 16 straipsnio 1 ir 9 dalys, 17 straipsnio 1 dalis, 21 straipsnio 1 dalis, Finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2, 3 ir 4 punktai, 44 straipsnio 3 dalis, Finansų maklerio įmonių licencijų išdavimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-263, 41 punktas, Finansų maklerio įmonėms, investicinėms bendrovėms, valdymo įmonėms ir depozitoriumams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (ar) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos 2009 m. kovo 5 d. nutarimu Nr. 1K-2 8, 62 punktas ir 9.2, 43.2 papunkčiai, Reglamento Nr. 680/2014 7 straipsnio 1 dalis,
LBV 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimo Nr. 03-270 2 punktas, Lietuvos banko prižiūrimų finansų rinkos dalyvių inspektavimo nuostatų 22 punktas, iki 2015 m. balandžio 1 d. galiojusio LBV 2013 m. gruodžio 20 d. nutarimo Nr. Nr. 03-224 2 punktas; iki 2015 m. kovo 31 d. galiojusio Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos 2011 m. gruodžio 7 d. nutarimo Nr. 1K-20 2.2 papunktys, Veiklos ataskaitų rengimo ir pateikimo taisyklių 5.1 ir 5.2 papunkčiai, Finansų maklerio įmonių veiklos organizavimo taisyklių 22 punktas, Visuomenei skelbiamos informacijos taisyklių 11 punktas, Finansų maklerio įmonių ir valdymo įmonių vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo proceso taisyklių 4.1 ir 6.1 papunkčiai
|
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
|
|
|
UAB ,,WoraPay", 302308715
|
|
2015-04-23
|
Mokėjimo įstaigų įstatymo 5 straipsnio 3 dalies 9 punktas, 7 dalies 3 punktas ir 10 dalis, Bankų įstatymo 25 straipsnio 8 punktas, 34 straipsnio13 dalies 3 ir 5 punktai
|
Akcininko balsavimo teisių sustabdymas
|
|
|
UAB „MC Wealth Management", 302328002
|
|
2015-04-23
|
Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 7 dalies 4 punktas, 13 straipsnio 2 dalis, 21 straipsnio 1 ir 2 dalys, 22 straipsnio 5-7 dalys, Finansų patarėjo įmonių licencijų išdavimo ir panaikinimo bei veiklos organizavimo ir investicinių paslaugų teikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. gruodžio 13 d. nutarimu Nr. 03-264, 63 punktas, Investicinių paslaugų teikimo ir klientų pavedimų priėmimo ir vykdymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-157, 67 punktas* [*Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi pažeidimai panaikinti, išskyrus Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalies pažeidimą].
|
Licencijos galiojimo panaikinimas (atšaukimas)
|
Pateiktas skundas
(Iš dalies patenkintas)
|
|
Vakarų Lietuvos kredito unija, 110085313
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-04-13
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis, 1 punktas, 13 straipsnio 4 dalis, 27 straipsnio 2 dalis 2 punktas, 27 straipsnio 10 dalis, 28 straipsnio 4 dalis ir 43 straipsnio 2 dalis,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 3 punktas, 10.2, 10.3.1 ir 28.4 papunkčiai,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 45 ir 48 punktas, 28.7, 37.18, 39.4, 39.5 ir 42.1 papunkčiai,
Lietuvos banko valdybos 2008 m. gruodžio 16 d. nutarimo Nr. 201 „Dėl kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų“ 2 punktas,
Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2 ir 9.5 papunkčiai,
Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. balandžio 30 d. sprendimo Nr. 241-81, 1 punktas (iki 2014 m. gruodžio 31 d. užtikrinti didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui normatyvo vykdymą).
|
Laikinai, kol Palangos kredito unija pašalins nustatytus teisės aktų pažeidimus, iki atskiro Lietuvos banko sprendimo atšaukti poveikio priemonę, uždrausti Palangos kredito unijai teikti indėlių ir kitų grąžintinų lėšų priėmimo iš neprofesionalių rinkos dalyvių finansinę paslaugą, t. y. uždrausti priimti indėlius, išskyrus indėlius pagal sudarytas banko sąskaitos sutartis, taip pat tada, kai praėjus indėlio terminui su indėlininku dėl tokio paties dydžio indėlio (prireikus indėlis gali būti didinamas neišmokėtų palūkanų suma) sudaroma nauja arba pratęsiama anksčiau sudaryta indėlio sutartis.
|
|
|
Panevėžio kredito unija, 112040352
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-03-09
|
Kredito unijų įstatymo 4 straipsnio 4 dalis 1 punktas, 13 straipsnio 4 ir 13 dalys,
27 straipsnio 1 dalis 5 punktas, 43 straipsnio 2 dalis ir 48(1) straipsnis,
Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 2, 3 punktas, 4.2 papunktis,
Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 48 punktas, 7.1, 8.1, 28.7, 37.18, 39.3, 39.4 ir 42.1 papunkčiai,
Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38, 24 ir 25 punktai, 10.1.4, 10.3.2 ir 10.3.3 papunkčiai,
Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 18 punktas,
Paskolų rizikos duomenų bazės tvarkymo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. gruodžio 21 d. nutarimu Nr. 125, 9.4.4.2 ir 9.5 papunkčiai,
Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2013 m. gegužės 24 d. sprendimo Nr. 241-109, 1.2 papunktis (iki 2014 m. gruodžio 31 d. užtikrinti didžiausios paskolos sumos vienam skolininkui normatyvo vykdymą).
|
Iki 2015 m. gruodžio 31 d. skirtas laikinasis atstovas kredito unijos priežiūrai.
|
|
|
UAB „Everyday Finance“, 302989861
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Kredito unija ,,Kupiškėnų taupa", 112044030
|
Kredito unija, Vartojimo kredito davėjas
|
2015-02-23
|
Kredito unijų įstatymo 44 straipsnio 1 dalis 4 punktas,
Kredito unijų veiklos riziką ribojančių normatyvų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1995 m. lapkričio 3 d. nutarimu Nr. 105, 4.1 papunktis.
|
Įspėjimas
|
|
|
UAB "Credit Consulting Services", 302314255
|
Vartojimo kredito davėjas
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB SAKSET, 302642704
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
UAB „Largo grupė“, 303099987
|
|
2015-02-23
|
Vartojimo kredito įstatymo 23 straipsnis
|
Laikinai išbraukti iš viešojo vartojimo kredito davėjų sąrašo
|
|
|
Akcinė draudimo bendrovė "Gjensidige", 110057869
|
Draudikas
|
2015-02-12
|
Draudimo įstatymo 34 straipsnio 1 dalis, Metodikos draudimo techninių atidėjinių dydžiams apskaičiuoti, patvirtintos Draudimo priežiūros komisijos 2004 m. spalio 1 d. nutarimu Nr. N-117, 2, 26, 32 ir 37 punktai, Privalomųjų nurodymų draudimo ir perdraudimo įmonių skaidriam, patikimam ir apdairiam valdymui, patvirtintų Draudimo priežiūros komisijos 2009 m. gegužės 19 d. nutarimu Nr. N-211, 26, 33, 40, 42 ir 45 punktai
|
Įspėjimas
|
|
|
UADBB „VK draudimas“, 135715225
|
Draudimo tarpininkas
|
2015-01-26
|
Buhalterinės apskaitos įstatymo 6 straipsnio 2 dalis, 12 straipsnio 1 dalis, Įmonių finansinės atskaitomybės įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 15 straipsnio 9 dalis
|
Įspėjimas
|
|
|
Lietuvos centrinė kredito unija, 110086034
|
Centrinė kredito unija, Vartojimo kredito davėjas, Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, tarpininkas, Emitentas
|
2015-01-15
|
Centrinių kredito unijų įstatymo 19 straipsnio 1 dalies 3 punktas;
Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 6.1, 8.1, 8.2, 17.2.2 papunkčiai, 38 punktas, 39.2.1 papunktis, 69, 70, 74, 78, 80, 81, 83 punktai, 85.2 ir 85.5 papunkčiai
|
Įspėjimas
|
|
