[[#ex]]
Investicinės paslaugos
- Pavedimų priėmimas ir perdavimas.
- Investavimo konsultacijų teikimas.
- Finansinių priemonių platinimas neįsipareigojant jų išplatinti.
- Finansinių priemonių portfelio valdymas.
- Pavedimų vykdymas klientų sąskaita.
- Sandorių sudarymas savo sąskaita.
- Finansinių priemonių pasirašymas ir (arba) platinimas įsipareigojant jas išplatinti.
- Daugiašalės prekybos sistemos administravimas.
- Organizuotos prekybos sistemos administravimas.
Investicinių paslaugų teikėjų palyginimas: paslaugos
|
Paslaugos / investicinių paslaugų teikėjas |
Bankas* |
Finansų maklerio įmonė (A kategorija) |
Finansų maklerio įmonė (B kategorija) |
Finansų maklerio įmonė (C kategorija) |
Finansų patarėjo įmonė |
|---|---|---|---|---|---|
|
Pavedimų priėmimas ir perdavimas |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
|
Investavimo konsultacijų teikimas |
+ |
+ |
+ |
+ |
+ |
|
Finansinių priemonių platinimas neįsipareigojant jų išplatinti |
+ |
+ |
+ |
+ |
- |
|
Finansinių priemonių portfelio valdymas |
+ |
+ |
+ |
+ |
- |
|
Organizuotos prekybos sistemos administravimas |
+ |
+ |
+ |
+ |
- |
|
Pavedimų vykdymas klientų sąskaita |
+ |
+ |
+ |
- |
- |
|
Sandorių sudarymas savo sąskaita |
+ |
+ |
- |
- |
- |
|
Finansinių priemonių pasirašymas ir (arba) platinimas įsipareigojant jas išplatinti |
+ |
+ |
- |
- |
- |
|
Daugiašalės prekybos sistemos administravimas |
+ |
+ |
- |
- |
- |
|
Papildoma paslauga: finansinių priemonių saugojimas ir administravimas kliento sąskaita |
+ |
+ |
+ |
- |
- |
* Bankas yra kredito įstaiga, kuri teikia dvi pagrindines paslaugas – priima indėlius ar kitas grąžintinas lėšas ir teikia kreditus. Kiekvienas verslo modelis, nepatenkantis į tradicinės kredito įstaigos sąvokos apibrėžtį, kiekvienu atveju yra vertinamas atskirai, todėl banko licencijos siekiantis rinkos dalyvis privalo šį siekį pagrįsti.
Investicinių paslaugų teikėjų palyginimas: pagrindiniai reikalavimai
|
Reikalavimai/ investicinių paslaugų teikėjas |
Bankas |
Finansų maklerio įmonė (A kategorija) |
Finansų maklerio įmonė (B kategorija) |
Finansų maklerio įmonė (C kategorija) |
Finansų patarėjo įmonė |
|---|---|---|---|---|---|
|
Įstatinis kapitalas (nuosavos lėšos) |
5 000 000 Eur |
730 000 Eur |
125 000 Eur |
50 000 Eur |
Draudimo reikalavimas |
|
Licencijos mokestis |
4 157 Eur |
947 Eur |
947 Eur |
947 Eur |
574 Eur |
|
Priežiūros mokestis (maksimalus) |
0,0153 % turto per metus
|
0,27 % turto per metus
|
0,27 % turto per metus
|
0,27 % turto per metus
|
Iki 391 Eur per metus |
|
Pertvarkymo mokestis (maksimalus) |
0,0043 % turto per metus
|
0,075 % pajamų per metus |
Netaikoma |
Netaikoma |
Netaikoma |
|
Vadovai ir privalomosios pozicijos |
Generalinis direktorius, valdyba*, vidaus audito pareigūnas, specializuotas investavimo paslaugų skyrius, kitas pagrindines funkcijas atliekantys asmenys |
Generalinis direktorius, valdyba*, atitikties pareigūnas, vidaus audito pareigūnas, kitas pagrindines funkcijas atliekantys asmenys
|
Generalinis direktorius, valdyba*, atitikties pareigūnas, vidaus audito pareigūnas, kitas pagrindines funkcijas atliekantys asmenys
|
Generalinis direktorius, valdyba*, atitikties pareigūnas, vidaus audito pareigūnas, kitas pagrindines funkcijas atliekantys asmenys
|
Generalinis direktorius, valdyba*, atitikties pareigūnas, vidaus audito pareigūnas, kitas pagrindines funkcijas atliekantys asmenys
|
|
Rizikos ribojimo reikalavimų lygis |
Aukštas (išsamus vidaus taisyklių sąrašas, specifikacijos ir pan., kurias būtina pateikti, norint gauti licenciją). Vertinama bendradarbiaujant su ECB |
Vidutinis (išsamus vidaus taisyklių sąrašas, specifikacijos ir pan., kurias būtina pateikti, norint gauti licenciją) |
Vidutinis (išsamus vidaus taisyklių sąrašas, specifikacijos ir pan., kurias būtina pateikti, norint gauti licenciją) |
Vidutinis (išsamus vidaus taisyklių sąrašas, specifikacijos ir pan., kurias būtina pateikti, norint gauti licenciją) |
Žemas (supaprastinta forma, trumpas vidaus taisyklių ir dokumentų, kuriuos būtina pateikti, norint gauti licenciją, sąrašas) |
|
Verslo vykdymo reikalavimai |
Visiems skolinimo paslaugas teikiantiems finansų rinkos dalyviams taikomi tie patys ES ir nacionaliniai reikalavimai |
||||
|
Vertinimo laikotarpis |
Iki 6 mėn. (gali būti pratęstas iki 12 mėn.) |
Iki 6 mėn. (gali būti pratęstas) |
Iki 6 mėn. (gali būti pratęstas) |
Iki 6 mėn. (gali būti pratęstas) |
Iki 6 mėn. (gali būti pratęstas) |
|
Kaip gauti licenciją |
Daugiau informacijos čia |
Daugiau informacijos čia |
Daugiau informacijos čia |
||
|
Visoje ES galiojanti licencija |
+ |
+ |
+ |
+ |
- |
* Stėbėtojų tarybą ir valdybą turi sudaryti ne mažiau kaip 3 nariai. Generalinis direktorius ir valdybos nariai negali būti stebėtojų tarybos nariai. Generalinis direktorius gali būti valdybos narys. Daugiau nei pusei stebėtojų tarybos narių neleidžiama sudaryti darbo sutarties su įmone. Vadovai turi atitikti reputacijos reikalavimus ir turėti kvalifikaciją bei patirtį, reikalingą tinkamai atlikti šias pareigas.
Licencijavimo procesas
- Naujoko (pasirengimo teikti paraišką) etapas: susitikimai ir konsultacijos su Lietuvos banko ekspertais, siekiant įsitikinti, kad visi ateities planai atitinka įstatymų reikalavimus, ir pateiktų dokumentų bei jų turinio aptarimas.
- Paraiškos teikimas: Lietuvos bankas per 5 darbo dienas patikrina, ar pateikti visi reikalingi dokumentai, ir, nenustatęs jokių trūkumų, priima paraišką nagrinėti.
- Paraiškos vertinimas: per 1–2 mėn. nuo paraiškos gavimo dienos Lietuvos bankas gali paprašyti pareiškėjo pateikti papildomos informacijos ar dokumentų. Tokiu atveju vertinimo terminas pratęsiamas.
- Sprendimas dėl licencijos išdavimo: įvertinęs pateiktus dokumentus, Lietuvos bankas priima sprendimą dėl licencijos išdavimo.
[[#ex]]