2024-09-13
Poveikio priemonės UAB „NIUM EU“
Atlikęs patikrinimą, Lietuvos bankas nustatė, kad elektroninių pinigų įstaiga UAB „NIUM EU“ tikrinamuoju laikotarpiu nesilaikė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų. Įstaigai skirta bauda, nustatyti įpareigojimai ir tam tikri verslo plėtros apribojimai.
Įstaigos vidaus kontrolės funkcijos, susijusios su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija, nebuvo atskirtos nuo verslo interesų, nebuvo aiškiai nustatytos darbuotojų teisės, pareigos. Įstaiga netinkamai kontroliavo tarpininką, kuriam buvo perdavusi tam tikrų funkcijų vykdymą, neužtikrino, kad klientų, jų atstovų ir naudos gavėjų tapatybė būtų nustatoma pagal teisės aktų reikalavimus, ne visais atvejais taikė sustiprintas kliento tapatybės nustatymo priemones didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos klientams (įskaitant atvejus, kai pradėdavo tarptautinius korespondentinius santykius su trečiųjų šalių finansų įstaigomis). Tikrinamuoju laikotarpiu nustatyta įstaigos dalykinių santykių bei sandorių (operacijų) stebėsenos trūkumų ir pažeidimų – naudotos procedūros ir priemonės neatitiko įstaigos veiklos masto ir pobūdžio, neužtikrino, kad ji laiku pastebėtų galimus pinigų plovimo ar teroristų finansavimo atvejus.
Lietuvos bankas, įvertinęs pažeidimus ir atsižvelgęs į tai, kad UAB „NIUM EU“ parengė trūkumų šalinimo planą ir jau ėmėsi jį įgyvendinti, skyrė elektroninių pinigų įstaigai 40 tūkst. Eur baudą. Be to, UAB „NIUM EU“ įpareigota iki š. m. gruodžio 31 d. pašalinti visus nustatytus pažeidimus ir trūkumus, o iki 2025 m. kovo 31 d. pateikti Lietuvos bankui tai patvirtinančią priimtinos audito įmonės išvadą.
Laikinai, kol įvykdys nurodymus ir bus priimtas atskiras Lietuvos banko sprendimas juos atšaukti, įstaigai nurodyta neužmegzti naujų dalykinių santykių su tokiais klientais, kurių veikla apibrėžiama kaip finansinės paslaugos.
Lietuvos bankas poveikio priemones skiria atsižvelgdamas į pažeidimų sunkumą, priemones, kurių imamasi, kad ateityje jie nesikartotų, kitas reikšmingas aplinkybes.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Lietuvos bankas apribojo Kevin EU, UAB, veiklą
Lietuvos bankas, įvertinęs gautą informaciją, nustatė, kad yra kilusi grėsmė stabiliai ir patikimai mokėjimo įstaigos Kevin EU, UAB, veiklai bei jos klientų interesams (daugiau kaip penkis mėnesius vėluoja pateikti audituotas metines finansines ataskaitas, negali vykdyti turtinių prievolių kreditoriams, užtikrinti veiklos tęstinumo).
Siekdamas apsaugoti vartotojų interesus, centrinis bankas nurodė Kevin EU, UAB, nuo šiandien iki atskiro sprendimo nebeteikti gaunamų mokėjimų apdorojimo paslaugos, kai yra priimamos mokėjimo paslaugų vartotojų lėšos į Kevin EU, UAB, vardu atidarytas sąskaitas klientų mokėjimo operacijoms vykdyti ar jų lėšoms saugoti.
Pritarta PayRay Bank, UAB, kandidatui
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į PayRay Bank, UAB, prašymą ir išnagrinėjęs pateiktą informaciją, leido Simonui Skaržauskui eiti šio banko valdybos nario pareigas.
Pritarė steigiamų fondų taisyklėms
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į valdymo įmonių prašymus ir įvertinęs pateiktą informaciją:
- pritarė UAB „Ketvirta diena“ steigiamo atvirojo tipo informuotiesiems investuotojams skirto investicinio fondo Röntgen Private Debt Fund taisyklėms,
- pritarė UAB „INVL Asset Management“ steigiamų uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtų investicinių fondų INVL BSGF Co-Invest Fund II ir INVL Partner Power Opportunities Fund taisyklėms.
Atsižvelgta į UAB „SEB investicijų valdymas“ prašymą
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į UAB „SEB investicijų valdymas“ prašymą, neprieštaravo šios bendrovės valdomų tikslinės grupės pensijų fondų ir turto išsaugojimo pensijų fondo investavimo strategijų pakeitimams.
Papildyti viešieji sąrašai
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į Unlokk finance, UAB, prašymą, įrašė ją į Viešąjį vartojimo kredito davėjų sąrašą, o atsižvelgdamas į UAB „Synergy Finance“ prašymą, įrašė Ramūną Janavičių į Viešąjį priklausomų tarpininkų sąrašą.
Vadovausis Europos bankininkystės institucijos gairėmis
Lietuvos bankas, vykdydamas jam pavestas finansų rinkos priežiūros funkcijas, vadovausis Europos bankininkystės institucijos priimtomis Gairėmis dėl grupės kapitalo testo taikymo investicinių įmonių grupėms pagal Reglamento (ES) 2033/2019 8 straipsnį (EBA/GL/2024/03). Jose nurodoma, kaip kompetentingos institucijos turėtų įgyvendinti minėtą Reglamentą, kad investicinių įmonių grupės galėtų taikyti grupės kapitalo testą arba turėti mažesnę nuosavų lėšų sumą, nei apskaičiuota Reglamente.
Šis sprendimas įsigalioja 2024 m. spalio 1 d.