Lietuvos bankas
English

DUK

  2. DUK
  3. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija
Spausdinti

Kokiais kriterijais vadovaujantis būtų galima pasirinkti tinkamas priemones kliento lėšų bei turto šaltiniui nustatyti ir patikrinti? Ar galėtumėte pateikti pavyzdžių, kokie informacijos šaltiniai ar dokumentai yra tinkami?

2019-02-22
9

Finansų rinkos dalyvis turėtų kiekvieną situaciją vertinti individualiai ir prašyti tokių dokumentų, kurie būtų naudingi konkrečioje situacijoje ir leistų įsitikinti kliento lėšų bei turto kilmės teisėtumu.

Finansų rinkos dalyvis iš kliento gali reikalauti dokumentų, pagrindžiančių lėšų šaltinį, pavyzdžiui, pirkimo ir pardavimo sutarties, audituotų metinių finansinių ataskaitų, sąskaitos faktūros ir pan.

Siekdamas įvertinti kliento turto šaltinio kilmę, finansų rinkos dalyvis gali reikalauti, pavyzdžiui, testamento, kuriuo buvo paveldėtas verslas, sandorio, patvirtinančio pinigų dovanojimo faktą, ir pan.

Susiję klausimai

Aktualumas Data Klausimas
10
2019-02-22 Ar finansų įstaiga privalo tikrinti gavėją ir (ar) gavėjo banką dėl didesnę riziką keliančių veiksnių (pvz., gavėjas yra PEP, gavėjas laikomas turintis blogą reputaciją, prieš gavėją pradėtas ikiteisminis tyrimas dėl finansinių nusikaltimų ar pan.), tuo momentu, kai finansų įstaigos klientas (siuntėjas): - atlieka ne grynųjų pinigų pervedimo operaciją gavėjui SEPA erdvėje; - atlieka ne grynųjų pinigų pervedimo operaciją gavėjui už SEPA ribų; - atlieka mažos vertės ne grynųjų pinigų pervedimo operaciją gavėjui SEPA erdvėje arba už SEPA ribų; - atlieka didelės vertės ne grynųjų pinigų pervedimo operaciją gavėjui SEPA erdvėje arba už SEPA ribų.
3
2019-02-22 Jei visi finansų įstaigos klientų sandoriai (piniginės operacijos) vykdomi per kredito įstaigoje turimą sąskaitą, ar tokiu atveju yra privaloma atskirai registruoti klientų operacijas, kurių suma lygi ar yra didesnė kaip 15 000 Eur, atskirame žurnale? Ar pakanka reguliariai išsaugoti sąskaitos išrašą su visomis klientų vykdomomis operacijomis ir privalomais piniginių operacijų duomenimis?
1
2019-02-22 Ar klientų patikros, atliekamos atsakingo asmens, rezultatai (pvz., paieška internete, atitinkamose duomenų bazėse ir pan.), kliento rizikos vertinimas ir kita su PPTFPĮ reikalavimų vykdymu susijusi informacija turi būti saugoma popierinėje ir (ar) skaitmeninėje laikmenoje?
5
2018-07-24 Ar FRD, atnaujindamas duomenis apie kliento dalykinių santykių tikslą ir pobūdį (pvz., grynųjų pinigų operacijos, tarptautiniai pavedimai ir pan.), gali kaip pirminį šaltinį naudoti turimus duomenis apie kliento retrospektyvinę veiklą?
6
2018-07-24 Kaip dažnai reikia atnaujinti kliento ir naudos gavėjo informaciją?
Neradote atsakymo į Jums rūpimą klausimą?
Klauskite