2023-05-10
Verified Payments, UAB, skirta bauda ir įpareigojimas
Lietuvos bankas atliko elektroninių pinigų įstaigos Verified Payments, UAB, planinį patikrinimą ir nustatė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimų ir trūkumų. Už juos skyrė įspėjimą, baudą ir davė privalomą nurodymą.
Patikrinimo metu nustatyta trūkumų, susijusių su įstaigos vidaus kontrolės sistemos įgyvendinimu dėl funkcijų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje pasiskirstymo, interesų konfliktų valdymo ir tarpininkų kontrolės.
Įstaigos nustatytos kliento pažinimo procedūros neleido suprasti kliento dalykinių santykių tikslo ir veiklos pobūdžio. Be to, Verified Payments, UAB, netinkamai taikė sustiprintos klientų tapatybės nustatymo priemones didesnės rizikos klientams, ypač nustatant jų turto ir lėšų šaltinį bei virtualiųjų valiutų keityklų operatorių ir klientų, susijusių su lošimų organizavimo veikla, tapatybes.
Verified Payments, UAB, neužtikrino efektyvaus kliento dalykinių santykių ir operacijų stebėsenos proceso, kliento tapatybės nustatymo informacija nebuvo atnaujinama nustatytu periodiškumu ir tvarka.
Lietuvos bankas įvertino aplinkybes ir skyrė Verified Payments, UAB, 110 tūkst. Eur baudą. Be to, įstaiga įpareigota ne vėliau kaip iki 2023 m. spalio 31 d. pašalinti teisės aktų pažeidimus ir trūkumus, o iki 2024 m. sausio 31 d. pateikti tai liudijančią audito įmonės išvadą.
Leido įsigyti Goindex, UAB, akcijų paketą
Lietuvos bankas išnagrinėjo fizinio asmens prašymą ir neprieštaravo, kad jis įsigytų valdymo įmonės, veikiančios pagal Lietuvos Respublikos papildomo savanoriško pensijų kaupimo įstatymą, Goindex, UAB, akcijų paketą, suteikiantį galimybę įsigyjančiam asmeniui daryti reikšmingą įtaką įmonės valdymui.
Už veiklos tęstinumo procedūrų trūkumus – bauda Via Payments UAB
Kiekviena finansų įstaiga privalo nusistatyti reikalavimus atitinkančius veiklos tęstinumo valdymo procesus, kad rimtų sutrikimų atveju užtikrintų nepertraukiamą veiklą. Lietuvos bankas nustatė, kad elektroninių pinigų įstaiga Via Payments UAB netinkamai atliko poveikio veiklai analizę, trūkumų turėjo įstaigos veiklos tęstinumo planas ir jo testavimo procesas, taip pat reikalavimų neatitiko reagavimo ir atkūrimo planai. Už tai bendrovei skirta 70 tūkst. Eur bauda.
Lietuvos bankas nustatė pažeidimų ir kitose srityse, kuriuos nusprendė paviešinti kaip poveikio priemonę:
- įstaiga ilgiau nei metus taikė reikalavimų neatitinkantį įstaigos klientų lėšų apsaugos aprašą, jame nebuvo nustatytos tinkamos vidaus kontrolės procedūros, kaip ir kada turi būti sutikrinami klientų lėšų likučiai banko sąskaitose;
- trumpą laikotarpį įstaiga neužtikrino klientų lėšų apsaugos reikalavimų vykdymo;
- 2021 m. gruodžio 31 d. ir 2022 m. kovo 31 d. įstaiga Lietuvos bankui pateikė ketvirtines balansines ataskaitas, kuriose buvo nurodyta neteisinga informacija apie klientų lėšų likučius;
- įstaiga kurį laiką neturėjo reikalavimus atitinkančios Informacinių ir ryšių technologijų (IRT) strategijos, o vėliau parengta ir patvirtinta strategija turėjo trūkumų. Be to, nesilaikė IRT išteklių registrams keliamų reikalavimų.
Via Payments UAB jau yra pateikusi nepriklausomo išorės vertintojo išvadą, kad pažeidimai yra iš esmės ištaisyti.
Pritarta Finora Bank UAB teiktai kandidatūrai
Atsižvelgęs į Finora Bank UAB prašymą ir išnagrinėjęs pateiktą informaciją, Lietuvos bankas leido Šarūnui Ruzgiui eiti šio banko valdybos nario, taip pat ir administracijos vadovo pavaduotojo pareigas.
Pritarė Evernord Real Estate Fund V taisyklėms
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į valdymo įmonės Evernord Asset Management UAB prašymą, pritarė šios bendrovės steigiamo uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirto investicinio fondo Evernord Real Estate Fund V taisyklėms.
Patvirtintos „INVL alternatyvių investicijų fondas II“ taisyklės
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į valdymo įmonės UAB „INVL Asset Management“ prašymą, leido pavirtinti uždarojo tipo specialiojo investicinio fondo, investuojančio į kitus kolektyvinio investavimo subjektus, „INVL alternatyvių investicijų fondas II“ taisykles ir pasirinkti depozitoriumą.
Leido įsigyti UAB CF BUSINESS LT dalį
Išnagrinėjęs fizinio asmens prašymą, Lietuvos bankas pritarė akcijų įsigijimo sandoriui, kuriuo fizinis asmuo tiesiogiai įgytų sutelktinio finansavimo platformos operatorės UAB CF BUSINESS LT įstatinio kapitalo ir balsavimo teisių dalį, viršijančią 20 proc.
Papildytas viešasis sąrašas
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į valdymo įmonės UAB „Synergy finance“ prašymą, įrašė UAB „Monsoon Investments“ į Viešąjį priklausomų tarpininkų sąrašą.
Patvirtintas UAB „Atsinaujinančios energetikos investicijos“ prospekto 1 priedas
Atsižvelgęs į uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtos investicinės bendrovės UAB „Atsinaujinančios energetikos investicijos“ prašymą ir įvertinęs gautą informaciją, Lietuvos bankas patvirtino bendrovės bazinio prospekto, skirto pagal Neužtikrintųjų iki 100 mln. Eur vertės fiksuotųjų palūkanų obligacijų programą išleidžiamų obligacijų įtraukimui į prekybą AB Nasdaq Vilnius reguliuojamoje rinkoje, 1 priedą.
Prospektas (įskaitant jo priedus) parengtas vadovaujantis 2017 m. birželio 14 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) 2017/1129 nuostatomis. Prospekto patvirtinimas reiškia, kad jame pateikta informacija atitinka išsamumo, nuoseklumo ir suprantamumo kriterijus, tačiau nelaikytinas jame pateiktos informacijos teisingumo patvirtinimu ir negali būti laikomas Lietuvos banko rekomendacija investuotojams.
***
Informaciją apie Lietuvos banko pritaikytas poveikio priemones, skundus, pateiktus dėl pritaikytų poveikio priemonių, ir jų nagrinėjimo rezultatus rasite čia.
Finansų rinkos dalyvių priežiūra, UAB CF BUSINESS LT, Uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirta investicinė bendrovė UAB „Atsinaujinančios energetikos investicijos“ , Via Payments UAB, Finora Bank UAB, UAB „INVL Asset Management“, Verified Payments UAB, Evernord Asset Management UAB, Goindex UAB, UAB „Synergy finance“