Finansų įstaigos, nustatydamos kliento tapatybę, privalo reikalauti, kad klientas pateiktų Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo (PPTFPĮ) 10 straipsnio 1 dalyje nurodytus dokumentus, kuriuose yra kliento tapatybę patvirtinantys duomenys, įskaitant ir duomenis apie kliento pilietybę.
Lietuvos banko vertinimu, finansų įstaigos tais atvejais, kai kliento tapatybė yra nustatoma naudojant vairuotojo pažymėjimą ar užsienio valstybės asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, kuriame duomenys apie asmens pilietybę nenurodomi, ir nėra informacijos apie jokius oficialius registrus, iš kurių finansų įstaigos šią informaciją gali gauti, finansų įstaigos, vadovaudamosi PPTFPĮ 10 straipsnio 1¹ dalimi, gali remtis paties kliento pateikta informacija apie jo pilietybę, tačiau:
- finansų įstaigos privalo turėti nustačiusios vidaus kontrolės priemones ir procedūras, skirtas tinkamai valdyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikas, susijusias su klientais, klientų bei jų atliekamų mokėjimo operacijų ir (ar) sudaromų sandorių geografine rizika ir pan., ir gebėti laiku nustatyti galimas kliento sąsajas su didesnės rizikos jurisdikcijomis;
- nustačiusios, kad kliento pateikta informacija apie pilietybę yra neteisinga (netiksli), joje yra prieštaravimų, finansų įstaigos privalo imtis priemonių siekdamos gauti teisingą informaciją apie kliento pilietybę.
Atkreipiame dėmesį, kad Lietuvos Respublikos gyventojų pilietybės duomenys yra kaupiami Lietuvos Respublikos gyventojų registre. PPTFPĮ 10 straipsnio 4 dalyje įtvirtinta galimybė PPTFPĮ nurodytus kliento ar naudos gavėjo tapatybei nustatyti reikalingus duomenis gauti tiesiogiai iš valstybės informacinių sistemų ar registrų, kas reiškia, kad nustatant kliento, kuris yra Lietuvos Respublikos gyventojas, tapatybę pagal vairuotojo pažymėjimą, tokio asmens pilietybės duomenis galima gauti tiesiai iš Gyventojų registro, nereikalaujant paties kliento juos pateikti (jeigu tenkinamos visos PPTFPĮ 10 straipsnio 4 dalyje nurodytos sąlygos).
Pažymėtina, kad vairuotojo pažymėjimas, išduotas kitoje nei EEE valstybėje, paprastai yra netinkamas kliento tapatybei nustatyti, išskyrus atvejus, kai vairuotojo pažymėjimas toje užsienio valstybėje yra laikomas asmens tapatybės dokumentu, jeigu vairuotojo pažymėjimo kokybė iš esmės atitinka 2006 m. gruodžio 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos 2006/126/EB dėl vairuotojo pažymėjimų I priede nustatytus reikalavimus ir turi visus PPTFPĮ 10 straipsnio 1 dalies 1–6 punktuose nurodytus duomenis, patvirtinančius kliento tapatybę (tai turi patikrinti pati finansų įstaiga). Finansų įstaigos turi būti įsitikinusios, kad ne EEE išduotas vairuotojo pažymėjimas atitinka šiuos reikalavimus prieš pradėdamos dalykinius santykius su klientu.
Atnaujinta: 2025-03-21