Finansų įstaigos, nustačiusios, kad jų klientas atlieka įtartiną piniginę operaciją ar sandorį (pvz., esant pagrįstų įtarimų, kad mokėjimo operacijai įvykdyti klientas bankui perdavė lėšas, kurios galimai gautos iš nusikalstamos veikos ar pan.), nepaisydamos piniginės operacijos ar sandorio sumos, privalo tą operaciją ar sandorį sustabdyti, nebent dėl piniginės operacijos ar sandorio pobūdžio, jų atlikimo būdo ar kitų aplinkybių to padaryti objektyviai neįmanoma.
Tačiau finansų įstaigos nėra įpareigotos tikrinti kiekvienos jų klientų atliekamos mokėjimo operacijos, papildomai rinkti duomenis apie kiekvieną mokėjimo nurodyme nurodytą mokėjimo operacijos sumos gavėją ir (arba) juos tikrinti, analizuoti lėšų gavėjo vykdomos veiklos specifikos ar kitaip kvestionuoti mokėtojo, kuris pateikė teisės aktų reikalavimus atitinkantį mokėjimo nurodymą pervesti gavėjui lėšas, veiksmus, jeigu nėra pagrindo įtarti, kad finansų įstaigos kliento (mokėtojo) atliekamos operacijos ir (ar) veikla yra susijusi su pinigų plovimo ar teroristų finansavimu.