Lietuvos banko valdyba nusprendė panaikinti UAB „MC Wealth Management“ išduotą finansų patarėjo įmonės licenciją. Licencija naikinama už neteisėtą investicinių paslaugų teikimą Lietuvos Respublikoje neturint tam reikiamos licencijos...
Lietuvos banko valdyba nusprendė panaikinti UAB „MC Wealth Management“ išduotą finansų patarėjo įmonės licenciją. Licencija įmonei naikinama už neteisėtą investicinių paslaugų teikimą Lietuvos Respublikoje neturint tam reikiamos licencijos, klientams netinkamų finansinių priemonių parinkimą, netinkamą interesų konfliktų valdymą. Atsižvelgdama į grubių ir sistemingai įmonės vykdytų pažeidimų visumą, Lietuvos banko valdyba panaikino ir įmonės vadovui bei vieninteliam akcininkui Mariui Čiuželiui išduotą finansų maklerio licenciją.
Tyrimą dėl finansų patarėjo įmonės UAB „MC Wealth Management“ veiklos Lietuvos banko Priežiūros tarnyba pradėjo po to, kai į Lietuvos banką kreipėsi asmenys, kurie, naudodamiesi UAB „MC Wealth Management“ teikiamomis paslaugomis, patyrė nuostolių.
Tyrimo metu buvo nustatyta, kad UAB „MC Wealth Management“ teikė finansinių priemonių portfelio valdymo paslaugas, kurių ji, pagal į finansų patarėjo įmonės statusą, apskritai neturėjo teisės teikti. Taip klientams buvo sudaromas klaidinantis įspūdis, kad investicines paslaugas teikia reikiamą licenciją turintis subjektas. Šiais veiksmais įmonė pažeidė vieną iš esminių teisės aktų reikalavimų – pareigą turėti licenciją, suteikiančią teisę teikti atitinkamas investicines paslaugas.
Be to, UAB „MC Wealth Management“ viršijo jai išduotos finansų patarėjo įmonės licencijos suteikiamas teises: nors įmonė turėjo teisę tokius pavedimus teikti tik ES ar Europos ekonominės erdvės valstybėse narėse įsteigtiems kolektyvinio investavimo subjektams, tyrimo metu buvo nustatyta, kad ji perduodavo klientų pavedimus Gernsio saloje, Bermudų, Kaimanų ir Mergelių Salų priežiūros institucijose registruotiems kolektyvinio investavimo subjektams.
Priežiūros tarnybos atliktas tyrimas taip pat atskleidė, kad įmonė teikė klientams investicines paslaugas (portfelio valdymo, investavimo rekomendacijų teikimo ir pavedimų priėmimo bei perdavimo) dėl jiems netinkamų finansinių priemonių. Finansinės priemonės neatitiko klientų investavimo tikslų, rizikos tolerancijos ribų ir klientų žinių bei patirties investavimo srityje. Be to, įmonei teikiant investicines paslaugas, specialių žinių ir patirties neturintys klientai investavo į kolektyvinio investavimo subjektus, kurie yra skirti profesionaliesiems arba informuotiesiems investuotojams.
UAB „MC Wealth Management“ netinkamai valdė interesų konfliktus, kylančius tarp jos ir klientų. Savo klientams įmonė tinkamai neatskleidė fakto, kad už kolektyvinio investavimo subjektų platinimą klientams įmonė gauna pajamų. UAB „MC Wealth Management“ gaunamų platinimo pajamų dydis priklausė nuo investicijų į minėtus kolektyvinio investavimo subjektus, todėl finansinių priemonių parinkimą klientams galimai nulėmė tiesioginis UAB „MC Wealth Management“ suinteresuotumas gauti finansinę naudą iš atitinkamų finansinių priemonių emitentų ir (arba) platintojų. Tokia praktika iš esmės paneigia finansų patarėjo įmonės, kaip siekiančios teikti objektyvius patarimus klientams, veiklos modelio principus.
Pažymėtina, kad už teisės aktų pažeidimus Mariui Čiuželiui jau buvo taikytos poveikio priemonės – 2002 m. Vertybinių popierių komisija nusprendė peratestuoti Marių Čiuželį už pažeidimus, susijusius su veikimu klientų atžvilgiu nesąžiningai, nerūpestingai, neprofesionaliai ir neatsargiai.
Lietuvos bankui panaikinus UAB „MC Wealth Management“ finansų patarėjo įmonės licenciją, įmonė neteko teisės teikti investicinių paslaugų.