2015-06-01
Panaikinta UAB FMĮ „FINVESTA“ licencija
Lietuvos banko valdyba nusprendė panaikinti 2003 m. kovo 28 d. išduotą UAB FMĮ „FINVESTA“ finansų maklerio įmonės licenciją. Įmonės licencija panaikinta už tai, kad nebuvo sudarytos sąlygos priežiūros institucijai vykdyti veiksmingą įmonės priežiūrą, neužtikrinta įmonei patikėto klientų turto apsauga, klientams buvo teikiama klaidinanti informacija, o, teikiant investicines paslaugas, įmonei atstovavo tinkamos kvalifikacijos neturintis vadovas.
Lietuvos banko Priežiūros tarnyba nusprendė atlikti UAB FMĮ „FINVESTA“ patikrinimą, nes įmonė teisės aktų nustatyta tvarka ir terminais neteikė Lietuvos bankui priežiūrai reikalingos informacijos: kapitalo pakankamumo skaičiavimo ataskaitų, finansinių ataskaitų, veiklos ataskaitų, informacijos apie akcininkų ir buveinės pasikeitimą bei kitos priežiūrai skirtos informacijos. Taigi Lietuvos bankas neturėjo galimybės vykdyti veiksmingos įmonės priežiūros, taip pat įvertinti įmonės akcijas įsigyjančių asmenų poveikio įmonei ir jos valdymui.
Tyrimo metu buvo nustatyta, kad įmonė netvarkė, kaip reikalaujama, klientų jai patikėtų finansinių priemonių ir piniginių lėšų apskaitos, taip pažeidė teisės aktų nuostatas, pagal kurias reikalaujama saugoti duomenis ir klientams priklausančias finansines priemones bei pinigines lėšas ir tvarkyti sąskaitas taip, kad bet kuriuo metu ir nedelsiant kliento turtą būtų galima atskirti nuo įmonės ir kitų klientų turto.
Be to, Priežiūros tarnybos atliktas patikrinimas atskleidė, kad įmonė teikė klientams ir potencialiems klientams klaidinančią informaciją apie jos vykdomą veiklą ir teikiamas paslaugas. Įmonė pateikdavo neegzistuojančių asmeninių sąskaitų išrašus, sudarydama klaidinantį įspūdį, neva klientui buvo teiktos finansinių priemonių ir piniginių lėšų apskaitos paslaugos. Be to, įmonė teikė klaidinančią informaciją apie tai, kad ji yra Lietuvos centrinio vertybinių popierių depozitoriumo dalyvė, ir sudarė klaidinantį įspūdį, kad gali tinkamai saugoti klientų finansines priemones ir vykdyti atsiskaitymus už klientų sudarytus sandorius.
Taip pat buvo nustatyta, kad, teikiant investicines paslaugas klientams, įmonei atstovavo tinkamos kvalifikacijos neturintis administracijos vadovas, nors teisės aktai numato teisę tai atlikti tik asmeniui, turinčiam priežiūros institucijos išduotą licenciją ar kitą priežiūros institucijos pripažintą kvalifikaciją.
Įmonės patikrinimo metu buvo nustatyta ir kitų teisės aktų pažeidimų: įmonė savo veikloje netaikė reikalaujamų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių, sistemingai ir reguliariai nepersvarstė veiklos rizikos valdymo strategijos, neatliko vidaus kapitalo pakankamumo vertinimo, teisės aktų nustatyta tvarka ir terminais nebuvo sudariusi sutarties su audito įmone dėl 2014 m. finansinių ataskaitų audito, taip pat nesilaikė teisės aktų, reglamentuojančių apskaitos politikos rengimą.
Nutarimas dėl finansų maklerio įmonės licencijos panaikinimo buvo priimtas įvertinus teisės aktų pažeidimų, kurie buvo nustatyti tiek Priežiūros tarnybos atlikto patikrinimo metu, tiek vykdant įmonės priežiūrą, visumą, taip pat tai, kad įmonei jau ne kartą buvo taikytos poveikio priemonės už informacijos ir duomenų nepateikimą, tačiau ji nesiėmė veiksmų susidariusiai padėčiai ištaisyti. Be to, buvo atsižvelgta į tai, kad įmonė daugiau negu 6 mėnesius iki patikrinimo pradžios neteikė investicinių paslaugų.
Lietuvos bankui panaikinus UAB FMĮ „FINVESTA“ finansų maklerio įmonės licenciją, įmonė neteko teisės teikti investicinių paslaugų.