Lietuvos bankas apribojo Foxpay veiklą, paskyrė laikinąjį atstovą veiklos priežiūrai
Lietuvos bankas dėl iškilusios grėsmės saugiai ir patikimai elektroninių pinigų įstaigos Foxpay, UAB (toliau – Foxpay), veiklai ir vartotojų interesams apribojo Foxpay veiklą ir paskyrė laikinąjį atstovą įstaigos veiklos priežiūrai.
Laikinasis atstovas neperima įstaigos valdymo, jo paskyrimas neturi įtakos klientams ir jų galimybėms naudotis paslaugomis. Foxpay galės ir toliau vykdyti savo veiklą ta apimtimi, kurios neriboja Lietuvos banko įpareigojimai.
Lietuvos banko sprendimu Foxpay nurodyta:
- neužmegzti naujų dalykinių santykių ir neteikti finansinių paslaugų su įstaigos akcininke Ieva Trinkūnaite susijusiems klientams;
- neužmegzti naujų dalykinių santykių ir neteikti finansinių paslaugų didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos grupei priskiriamiems klientams, investavimo (Forex, sandoriai dėl kainų skirtumo), lošimų, informacinių technologijų, rinkodaros ir virtualiųjų valiutų paslaugas teikiantiems klientams.
Siekiant apsaugoti klientų lėšas, užtikrinti Foxpay duodamų privalomų nurodymų vykdymo kontrolę ir su įstaigos veikla susijusios patikimos informacijos teikimą Lietuvos bankui, nuspręsta paskirti Grant Thornton Baltic UAB laikinuoju atstovu įstaigos veiklos priežiūrai.
Tai reiškia, kad kiekvienas su Foxpay veikla susijęs įstaigos vadovų sprendimas galės būti priimamas tik su laikinojo atstovo sutikimu, Lietuvos bankui bus nuolat teikiama informacija apie Foxpay veiklą.
Lietuvos banko sprendimas priimtas atsižvelgiant į 2024 m. liepos 9 d. užbaigto patikrinimo metu nustatytus faktus. Dėl grėsmės vartotojų teisėms ir viešiesiems interesams Lietuvos bankas pasinaudojo įstatyme suteikta teise ir ėmėsi tik būtinų prevencinių priemonių. Sulaukus išsamių Foxpay paaiškinimų, bus visapusiškai vertinami patikrinimo rezultatai ir galutinai nuspręsta dėl taikytinų poveikio už nustatytus pažeidimus priemonių.
Lietuvos bankas nustatė, kad tikrinamuoju laikotarpiu (nuo 2022 m. rugsėjo 30 d. iki 2024 m. kovo 20 d.) Foxpay veikla ir jos valdymas turėjo esminių ir reikšmingų trūkumų, susijusių su netinkamu teisės aktų reikalavimų įgyvendinimu – atitikties licencijos išdavimo reikalavimams, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei šios srities vidaus kontrolės, klientų lėšų apsaugos ir kontrolės bei informacijos saugumo valdymo srityse.
Nustatyta, kad Foxpay akcininkė I. Trinkūnaitė neatitinka nepriekaištingos reputacijos reikalavimų, be to, Foxpay veikloje faktiškai dalyvavo su I. Trinkūnaite artimais ryšiais susijęs asmuo, kuris buvo įtraukiamas į įvairius su Foxpay veikla susijusius klausimus.
Taip pat užfiksuotos su netinkamu pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų įgyvendinimu susijusios faktinės aplinkybės. Jos leidžia pagrįstai manyti, kad Foxpay buvo susidariusi nuolatinio pobūdžio didesnė interesų konfliktų rizika dėl I. Trinkūnaitės ir su ja susijusių įmonių, ši rizika nebuvo tinkamai valdoma.
Foxpay netinkamai reglamentavo ir vertino atvejus, kai pagal rizikos vertinimo ir valdymo procedūras būdavo nustatoma didesnė kliento pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika – tiek dėl kliento turto ir lėšų šaltiniui nustatyti surinktų dokumentų įvertinimo, tiek dėl sustiprintos stebėsenos priemonių taikymo.
Tam tikrais atvejais Foxpay stebėsenos sistema neveikė ir įtartinos klientų mokėjimų operacijos nebuvo stabdomos, Foxpay neatliko vidinių mokėjimo operacijų tarp įstaigos klientų stebėsenos. Nebuvo ir momentinės stebėsenos scenarijų, kurie užtikrintų tinkamą klientų, kurie yra paslaugų, susijusių su virtualiuoju turtu, teikėjai, stebėseną.
Tikrinamuoju laikotarpiu Foxpay netinkamai įgyvendino klientų lėšų apsaugos ir šios srities vidaus kontrolės bei informacijos saugumo valdymo reikalavimus. Užfiksuota, kai be jokio teisinio pagrindo paslaugas Foxpay teikiantis juridinis asmuo disponavo Foxpay klientų lėšomis, kurių pervedimas į klientų lėšų apsaugai skirtą Foxpay specialiąją sąskaitą priklausė ir nuo to, ar tas asmuo atliks minėtus pervedimus ir ar tai padarys laiku.
Taip pat nustatyta, kad Foxpay prie savo informacinių sistemų suteikė prieigą vartotojams, kurių tapatybės negalima buvo nustatyti. Tai kelia grėsmę Foxpay veiklos saugumui ir patikimumui, klientų interesų ir lėšų apsaugai.
Be to, Foxpay patikrinimo metu Lietuvos bankui teikė netikslią, neteisingą ir neišsamią, o tam tikrais atvejais prieštaringą informaciją, susijusią su įstaigos klientais, jų bylomis ir atliktomis mokėjimo operacijomis, vidaus kontrolės procesais ir kt.