Bank of Lithuania
Lietuviškai

Enforcement measures

  2. Financial market participants
Print

When carrying out financial market supervision, the Bank of Lithuania may apply the sanctions laid down in the laws regulating the financial market, provided that there is at least one of the grounds for applying sanctions laid down by law. Articles 433, 434, 435 and 436 of the Republic of Lithuania Law on the Bank of Lithuania lay down the procedure for the application of sanctions and the conclusion of administrative agreements during the procedure for the application of sanctions, the procedure for informing of and appealing against decisions taken on the application of sanctions, as well as the right of the Bank of Lithuania not to apply sanctions.

When imposing financial penalties, their calculation is carried out in accordance with the Description of Fine Calculation approved by Resolution No 03-126 of the Board of the Bank of Lithuania of 10 July 2018 on the approval of the description of fine calculation.

An infringement of a legal act is considered minor in accordance with the Description of the Procedure for Declaring an Infringement of a Legal Act Minor approved by Resolution No 03-175 of the Board of the Bank of Lithuania of 26 November 2020 on the approval of the description of the procedure for declaring an infringement of a legal act minor.

Appealing against decisions of the Bank of Lithuania in the field of financial market supervision

Persons whose rights or interests protected by law have been violated have the right to appeal to the Regional Administrative Court (Žygimantų g. 2, 01102 Vilnius) within one month in accordance with the procedure laid down in the Republic of Lithuania Law on Administrative Proceedings. Appealing to court does not suspend the validity of the contested decision and the execution of the decision, except for the decision imposing penalties laid down by law, or of action.

Type
Enforcement measure
Enactment date / Date of signature of the administrative arrangement
Date of signature of the administrative arrangement
All results 512
Financial market participant or person subject to an enforcement measure Type Enactment date / Date of signature of the administrative arrangement Violations of legal acts Enforcement measure Complaints regarding the applied enforcement measure / Administrative arrangement signed
UAB "ABC Projektai", 304291086 2020-04-16 Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 1 dalies 1 punktas ir 12 ir 16 dalys, 11 straipsnio 3 ir 5 dalys, 17 straipsnis, 22 straipsnio 1 ir 2 dalys, 29 straipsnio 1 dalies 2, 4, 9 ir 10 punktai ir 2, 4 ir 7 dalys, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 4, 5, 30 punktai, 31.1, 31.3.4, 54.2, 54.9 papunkčiai; Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 5 straipsnis*; Mokėjimo įstaigų įstatymo 17 straipsnio 1 dalies 1 punktas ir neteisingos informacijos apie įstaigos ir įstaigos klientų lėšų likučius, laikomus kredito įstaigose ir Lietuvos banke, teikimas. [*Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 5 straipsnio pažeidimas panaikintas Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi.]

Įspėjimas ir viešas paskelbimas apie pažeidimą ir jį padariusį asmenį

 Submitted (Partly satisfied)
Majestic Financial, UAB, 304712140 2020-04-03 Mokėjimo įstaigų įstatymo 17 straipsnio 1 dalies 1 punktas.
Fine: 9000 €
EDRAUDA, UADBB, 302350714 Insurance intermediary 2020-04-02 Draudimo įstatymo 90(1) straipsnio 1 dalis ir 93 straipsnio 1 dalis
Warning
Jungtinė centrinė kredito unija, 304739874 Consumer credit provider, Issuer, Central Credit Union 2020-03-26 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 103 straipsnio a punktas, 105 straipsnio 3 dalis, 123straipsnis, 124 straipsnio 1 dalis ir 127 straipsnio 1 dalis; Centrinių kredito unijų įstatymo 5 straipsnio 1 dalies 3 punktas, 19 straipsnio 1 dalies 2 ir 3 punkai, 21 straipsnio 1 dalis, 26 straipsnio 2 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 14, 16, 18, 22, 23, 40, 41, 43, 49, 77 punktai bei 6.4, 6.5, 8.1, 8.2, 8.6, 8.7, 8.9, 39.1, 56.2, 56.4, 67.8.1, 67.10.2, 79.5 papunkčiai; Bankų vidaus valdymo bendrųjų nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. rugpjūčio 2 d. nutarimu Nr. 03-176, 7(1), 7 (2)21, 22, 23 ir 32 punktai bei 4.1 papunktis; Operacinės ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų mokėjimo paslaugų teikėjams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. nutarimu Nr. 03-264 31, 41 ir 42 punktai bei 8.3, 10.2 papunkčiai; Banko veiklą papildančių paslaugų pirkimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. birželio 10 d. nutarimu Nr. 99, 12 ir 15 punktai; Centrinių kredito unijų jungtinių (konsoliduotųjų) finansinių ir priežiūros ataskaitų reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. liepos 13 d. nutarimu Nr. 03-116, 7 punktas; Palūkanų normos spragos apskaičiavimo ataskaitos pildymo tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2002 m. spalio 17 d. nutarimu Nr. 129, 14 ir 15 punktai; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39, 11, 14, 24, 25, 44 punktai.
Warning
Kuan Financial, UAB, 305134383 2020-02-24 Mokėjimo įstaigų įstatymo 16 straipsnio 3 dalis
Warning
UAB "deVere E-Money", 304469514 Currency exchange operator, Electronic money institution 2020-02-24 Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14 dalis ir 10 straipsnio 1 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 29.3 papunktis.
Fine: 30000 €
Uždaroji akcinė bendrovė Nter Asset Management, 111707985 Management company 2020-02-24 Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis*, Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo 11 straipsnio 1 dalies 4 punktas, 24 straipsnio 2, 4 dalys, 25 straipsnio 1 dalis, 27 straipsnio 5, 6 dalys, 29 straipsnio 1 dalis (redakcija, galiojusi iki 2019 m. sausio 31 d.) ir 11 straipsnio 1 dalies 1 ir 2 punktai, 28 straipsnio 2, 5 dalys, 29 straipsnio 1 dalis, 31 straipsnio 5, 6 dalys (redakcija, galiojanti nuo 2019 m. vasario 1 d.), Valdymo įmonių, kolektyvinio investavimo subjektų ir pensijų fondų informacijos rengimo ir teikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-154, 42 punktas (redakcija, galiojusi iki 2019 m. vasario 20 d.) ir 37 punktas (redakcija, galiojanti nuo 2019 m. vasario 21 d.), Kolektyvinio investavimo subjektų prospekto ir pagrindinės informacijos investuotojams dokumento turinio ir pateikimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2012 m. liepos 12 d. nutarimu Nr. 03-150, 26 ir 27 punktai [Finansinių priemonių rinkų įstatymo 4 straipsnio 1 dalies pažeidimas panaikintas Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi].
Public disclosure of the violation of the legal acts
 Submitted (Satisfied)
UAB ,,Contabilita“, 303573008 2020-02-17 Mokėjimo įstaigų įstatymo 4 straipsnio 1 dalis, 7 straipsnio 1 dalis, Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 5 straipsnis ir 11 straipsnio 1 dalis
Licence revocation (cancellation)
UAB "Seven Seas Europe", 304632897 Currency exchange operator, Electronic money institution 2020-02-10 Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis
Public disclosure of the violation of the legal act
UAB "Glocash Payment", 304596376 Currency exchange operator, Electronic money institution 2020-01-27 Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio 1 dalies 1 punktas
Fine: 17000 €
NEO Finance, AB, 303225546 Currency exchange operator, Electronic money institution, Consumer credit provider, Issuer, Peer-to-peer lending platform operator 2019-12-20 Vartojimo kredito įstatymo 4 straipsnio 1 dalis
Fine: 4500 €
AB Artea bankas, 112025254 Bank, Consumer credit provider, Issuer 2019-12-20 Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14* ir 16 dalys, 12 straipsnio 1 ir 3 dalys, 14 straipsnio 1 dalies 2 punktas bei 3 dalies 1-4 punktai*, 16 straipsnio 2 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2, 4*, 9, 10 punktai, 2 dalis, 3 dalies 4 punktas; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 4, 5, 30 punktai, 29.3*, 29.5, 31.1, 31.3.1, 31.3.4*, 54.2, 54.9 ir 54.10 papunkčiai. [*Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14 dalies, 14 straipsnio 1 dalies 2 punkto ir 3 dalies 1-4 punktų, 29 straipsnio 1 dalies 4 punkto, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, 29.3, 31.3.4 papunkčių pažeidimai panaikinti Lietuvos vyriausiojo administracinio teismo nutartimi.]
Fine: 440000 €
 Submitted (Partly satisfied)
UAB „Katalogas", 133302815 2019-12-09 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 dalis, 4 dalies 1 ir 4 punktai
Fine: 1000 €
SatchelPay, UAB , 304628112 Currency exchange operator, Electronic money institution 2019-12-02 Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 25 straipsnio 1 dalies 1 punktas
Fine: 23000 €
AB SEB bankas, 112021238 Bank, Consumer credit provider 2019-11-25 Mokėjimų įstatymo 15 straipsnio 1 dalis
Public disclosure of the violation of the legal act
UAB "PAYTEND EUROPE", 304730875 2019-11-18 Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis
Public disclosure of the violation of the legal act
Nayax Europe UAB, 304891914 Currency exchange operator, Electronic money institution 2019-11-18 Mokėjimo įstaigų įstatymo 16 straipsnio 3 dalis
Public disclosure of the violation of the legal act
UAB "Hipotekiniai kreditai", 304374977 Real-estate related credit provider, Real-estate related credit intermediary 2019-11-11 Su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo 12 straipsnio 2 dalies 1 punktas
Public disclosure of the violation of the legal act
BnP Finance, UAB, 302447985 Consumer credit provider 2019-11-04 Vartojimo kredito įstatymo 21 (1) straipsnio 6 dalis
Fine: 11000 €
UAB Artea Life Insurance, 110081788 Insurer 2019-10-30 Komisijos deleguotojo reglamento (ES) 2015/35 268 straipsnio 1 dalis, 270 straipsnio 1 dalis, Draudimo įstatymo 28 straipsnio 2 dalies 1 punktas, 116 straipsnio 1 dalies 9 punktas, 158 (2) straipsnio 1 dalis ir Informacijos, kurią draudimo produktų platintojai turi teikti draudėjams, atskleidimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2018 m. birželio 12 d. nutarimu Nr. 03-91, 9.1 ir 9.1.3 papunkčiai
Warning
Paynt, UAB, 303227757 Currency exchange operator, Electronic money institution 2019-10-28 Elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymo 24 straipsnio 3 dalis, 25 straipsnio 1 dalies 1 punktas ir neteisingos informacijos apie klientų lėšų likučius, laikomus kitų elektroninių pinigų leidėjų ir (arba) mokėjimo paslaugų teikėjų įstaigose, teikimas
Fine: 27000 €
Public disclosure of the violation of the legal act
 Submitted (Dismissed)
"Secure Nordic Payments", UAB , 303262295 Currency exchange operator, Electronic money institution 2019-10-21 Lietuvos banko Priežiūros tarnybos direktoriaus 2018 m. gegužės 28 d. sprendimo Nr. 241-130 „Dėl poveikio priemonės taikymo „MisterTango“, UAB“ rezoliucinės dalies 2.2 papunktis (privalomas nurodymas pašalinti inspektavimo metu nustatytus teisės aktų pažeidimus), Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 12 ir 17 dalys, 22 straipsnio 1 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 2 ir 4 dalys
Fine: 245050 €
Vilniaus kredito unija, 112043996 Consumer credit provider, Credit union 2019-09-23 Kredito unijų įstatymo 24 straipsnio 1 dalies 1 punktas, 25 straipsnio 3 dalies 4-6 punktai, 41 straipsnio 2 dalis; Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 6 dalis, 32 straipsnio 2 dalis; Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25, 21, 37, 44, 48 punktai, 3.2, 3.4, 8.2, 19.3, 28.7, 39.4, 39.5, 42.1 ir 42.2 papunkčiai; Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144, 20.3 ir 32.1 papunkčiai, 33 punktas; Lietuvos banko valdybos 2017 m. birželio 30 d. nutarimo Nr. 03-106 2.1.2 papunktis

Iki 2020 m. kovo 31 d. paskirtas laikinasis administratorius
EDRAUDA, UADBB, 302350714 Insurance intermediary 2019-09-23 Draudimo įstatymo 90(1) straipsnio 1 dalis ir 93 straipsnio 1 dalis
Fine: 8000 €
IĮ "Aujama-credit", 302653800 Consumer credit provider 2019-09-13 Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, Vartojimo kredito gavėjų kreditingumo vertinimo ir atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2013 m. kovo 19 d. nutarimu Nr. 03-62, 6, 9, 10, 14, 15, 18 ir 22 punktai, 7.1 - 7.6, 17.1 ir 17.2 papunkčiai
Fine: 10000 €
1 ... 6 7 8 9 10 11 12 ... 21