|
UAB „HST KOMUNIKACIJOS", 300059254
|
|
2024-05-14
|
Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymo 26 straipsnio 1 dalies 2 punktas ir 38 straipsnio 6 dalies 2 punktas, Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 25-3 straipsnio 1 dalis ir 22 straipsnio 12 dalis.
|
Išbraukimas iš Viešojo kredito davėjų, veikiančių pagal Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymą, sąrašo; Išbraukimas iš Viešojo tarpusavio skolinimo platformos operatorių, veikiančių pagal Lietuvos Respublikos su nekilnojamuoju turtu susijusio kredito įstatymą, sąrašo; Išbraukimas iš Viešojo tarpusavio skolinimo platformos operatorių sąrašo.
Removal from the List of public consumer credit lenders
|
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Bank, Currency exchange operator, Consumer credit provider, Real-estate related credit provider
|
2024-01-23
|
Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonės ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 645/2012 395 straipsnio 1 dalis
|
Fine: 200000 €
|
|
|
PayRay Bank, UAB, 304862948
|
Bank, Consumer credit provider
|
2024-01-15
|
Bankų įstatymo 47 straipsnio 2 dalis, 60 straipsnio 1 ir 3 dalys; Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 575/2013 123 straipsnio pirmosios pastraipos b dalis, 501, 109 ir 130 straipsniai, 213 straipsnio 2 ir 3 dalys; Komisijos deleguotojo reglamento (ES) Nr. 183/2014 1 straipsnio 1 dalis; Komisijos įgyvendinimo reglamento (ES) 2021/451 XXV priedo 1.2.5.1 ir 1.2.5.2 papunkčiai, XXIII priedo I dalies 2 punktas ir II dalies 260 punktas; Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 7, 11.5 ir 11.9 papunkčiai; Kredito įstaigų, valdymo įmonių ir finansų maklerio įmonių finansinės apskaitos tvarkymo ir finansinių ataskaitų rinkinių rengimo politikos pagrindinių principų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 1996 m. rugpjūčio 15 d. nutarimu Nr. 230, 8, 30, 31, 32 ir 36 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149, 8.1, 8.2, 8.6, 14 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 15 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 17 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 19 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 22 punktas (nuo 2019 m. balandžio 20 d. iki 2022 m. kovo 31 d. galiojusi redakcija), 29 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 30 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 33 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 39 (2022 m. balandžio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 44.3, 45, 49, 50, 51, 54.9, 54.14 (2022 m. lapkričio 1 d. įsigaliojusi redakcija), 57.2, 67.8.4, 68, 69, 70 ir 74 punktai; Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 03-14, 8, 19.1.3 ir 19.2.1 punktai; Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82, 19 punktas; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39, 8, 16.1, 23, 26, 31.1, 31.2, 31.3, 31.6, 32, 38, 44.9.6, 44.9.8 ir 44.10 punktai; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 20 d. nutarimu Nr. 03-166, 15, 16, 26, 28.5, 33, 34, 63, 67, 68, 69 ir 71 punktai.
|
Warning
Fine: 210000 €
Public disclosure of the violation of the legal acts
|
|
|
LTL Kredito unija, 302791356
|
Consumer credit provider, Credit union
|
2023-12-19
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16, 17 dalys, 22 straipsnio 1 dalis, 29 straipsnio 1 dalies 2, 3, 8, 10 punktai, 4 dalis; Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 18.1, 18.2, 40.1, 40.2, 40.3, 51.10 papunkčiai ir 8, 12, 13, 14, 42, 43, 44, 48, 58, 63, 64, 65, 66, 67 punktai.
|
Fine: 25000 €
Warning
|
|
|
UAB „Camitex“, 305791137
|
|
2023-11-07
|
Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis.
|
Removal from the List of public consumer credit lenders
|
|
|
UAB ,,Neosportas", 304458731
|
|
2023-10-17
|
Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis.
|
Removal from the List of public consumer credit lenders
|
Withdrawn
|
|
UAB SME Bank, 305223469
|
Bank, Consumer credit provider
|
2023-10-10
|
Lietuvos Respublikos Bankų įstatymo 31 straipsnio 2 dalies 2 punktas, 32 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 47 straipsnio 2 dalis; Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1 dalies 2 punktas, 3 dalies 2 punktas, 6 dalis; Europos Parlamento ir Tarybos Reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms, kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012, 124 straipsnio 1 dalis, 126 straipsnio 2 dalies b–d punktai, 128 straipsnis, 213 straipsnio 2 ir 3 dalys, 431 straipsnio 3 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ (redakcija, galiojusi nuo 2019 m. balandžio 20 d. iki 2022 m. balandžio 1 d.) 8.2, 8.3, 8.6 papunkčiai, 11, 13, 18, 22–24, 26, 27, 38 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ (redakcija, galiojusi nuo 2022 m. balandžio 1 d.) 8.2, 8.3, 8.6 papunkčiai, 10–12, 15, 16, 17, 19, 28-31, 37, 38 punktai; Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 7 „Dėl Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų patvirtinimo“ 11.2, 11.5, 11.7–11.9 papunkčiai, 13 punktas; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 10 d. nutarimu Nr. 03-166 „Dėl Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių patvirtinimo“, 20, 30, 49 ir 69 punktai; Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 03-14 „Dėl Reikalavimų audito komitetams aprašo patvirtinimo“ 19.1.4 ir 19.2.1 papunkčiai; Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82 „Dėl Minimalių atlygio politikos reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 6 punktas; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 13, 14, 17, 18, 23–26, 31, 37, 38 ir 46 punktai bei 16.1, 44.1, 44.9.8, 44.10 ir 44.11 papunkčiai.
|
Fine: 170000 €
Warning
Public disclosure of the violation of the legal acts
|
|
|
Akciju sabiedriba "Citadele banka" Lietuvos filialas, 304940934
|
Bank, Real-estate related credit provider, Consumer credit provider
|
2023-08-29
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 16 dalis, 14 straipsnio 3 dalies 1–4 punktai ir 5 dalies 1 punktas, 29 straipsnio 1 dalies 3 punktas. Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 51.5 papunktis, 64, 65, 66 punktai.
|
Warning
|
|
|
Kredito unija ,,Litas", 302448934
|
Consumer credit provider, Credit union
|
2023-06-21
|
Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas, ir 6 dalis, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144 „Dėl Atsakingojo skolinimo nuostatų“, 18 ir 33 punktai, Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25 „Dėl Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų patvirtinimo“ (aktuali redakcija, galiojusi 2017 m. liepos 1 d. – 2022 m. kovo 31 d.) 22 punktas, 23.2, 28.7, 37.8 ir 39.3 papunkčiai, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo“ (aktuali redakcija, galiojusi 2019 m. balandžio 20 d. – 2022 m. kovo 31 d.) 17, 28 ir 34 punktai, Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38 „Dėl Kkredito unijų paskolų vertinimo taisyklių patvirtinimo“ 27 punktas.
|
Warning
|
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Bank, Currency exchange operator, Consumer credit provider, Real-estate related credit provider
|
2022-11-10
|
Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymo 90 straipsnio 1 dalis, Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 punktas, Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonės ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 645/2012 395 straipsnio 1 dalis
|
Warning
Fine: 70000 €
Public disclosure of the violation of the legal act
|
|
|
AB "Mano bankas", 112043081
|
Bank, Consumer credit provider
|
2022-10-20
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 29 straipsnio 1 dalies 2, 4, 8, 10 punktai, 2 ir 4 dalys, 10 straipsnio 5 dalis, 12 straipsnio 1 ir 3 dalys, 14 straipsnio 2 dalis, 14 straipsnio 5 dalis, 9 straipsnio 14, 16 ir 17 dalys;
Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui“ 8, 38, 40, 42, 44, 49, 60, 65 punktai ir 51.7., 70.2., 70.3. papunkčiai;
Netinkamas informacijos Lietuvos bankui teikimas.
|
Fine: 165000 €
Warning
|
|
|
"Paysera LT", UAB, 300060819
|
Currency exchange operator, Consumer credit provider, Electronic money institution, Peer-to-peer lending platform operator
|
2022-09-06
|
Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros tarnybos direktoriaus 2020 m. lapkričio 13 d. sprendimu V 2020 /(34.3.E-3400)-419-7 „Dėl poveikio priemonės taikymo „Paysera LT“, UAB“ duoto nurodymo pašalinti inspektavimo metu nustatytus teisės aktų pažeidimus neįvykdymas
|
Fine: 100000 €
|
Submitted
|
|
UAB ESTO, 305219905
|
Consumer credit provider
|
2022-09-06
|
Lietuvos Respublikos Vartojimo kredito įstatymo 8 straipsnio 1 ir 4 dalys, 21 straipsnio 1 dalis, 2 dalies 2 punktas.
|
Fine: 15000 €
Public disclosure of the violation of the legal act
|
|
|
UAB „Sando investment“, 302870985
|
|
2022-09-06
|
Lietuvos Respublikos Vartojimo kredito įstatymo 22 straipsnio 12 dalis
|
Removal from the List of public consumer credit lenders
|
|
|
European Merchant Bank UAB, 304559043
|
Bank, Consumer credit provider
|
2022-08-25
|
Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 7 „Dėl Minimalių banko strateginio veiklos plano sudarymo reikalavimų patvirtinimo“, 5, 6, 11.2, 11.4 ir 11.8 punktai; Minimalių kredito įstaigų ir finansų maklerio įmonių darbuotojų atlygio politikos reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gegužės 8 d. nutarimu Nr. 03-82 „Dėl Minimalių kredito įstaigų ir finansų maklerio įmonių darbuotojų atlygio politikos reikalavimų aprašo patvirtinimo“, (redakcija, galiojusi nuo 2017 m. vasario 16 d. iki 2022 m. sausio 14 d.) 20 ir 22 punktai; 2013 m. birželio 26 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 575/2013 dėl prudencinių reikalavimų kredito įstaigoms ir investicinėms įmonėms ir kuriuo iš dalies keičiamas Reglamentas (ES) Nr. 648/2012 121, 122, 128 straipsniai, 126 straipsnio 2 dalis, 395 straipsnio 1 dalis, 428aw straipsnio a punktas, 431 straipsnio 3 dalis, 450 straipsnio 1 dalies h punktas; Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 23 straipsnio 1 dalis, 31 straipsnio 1 dalis, 3 dalies 2 ir 3 punktai ir 6 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“, (redakcija, galiojusi nuo 2019 m. balandžio 20 d. iki 2022 m. kovo 31 d.) 8.1, 8.2, 8.6, 39.1 ir 44.3 papunkčiai, 13, 18, 22, 24, 26, 38, 45, 49, 50 ir 51 punktai; Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m. sausio 24 d. nutarimu Nr. 03-14 „Dėl Reikalavimų Audito komitetams aprašo patvirtinimo“, 19.2.1 papunktis; Banko veiklą papildančių paslaugų pirkimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2004 m. birželio 10 d. nutarimu Nr. 99 „Dėl Banko veiklą papildančių paslaugų pirkimo taisyklių patvirtinimo“, (redakcija, galiojusi nuo 2009 m. spalio 23 d. iki 2020 m. gruodžio 31 d.) 6 ir 17 punktai bei 16.4 papunktis; Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2020 m. lapkričio 10 d. nutarimu Nr. 03-166 „Dėl Finansų rinkos dalyvių veiklos funkcijų perdavimo kitiems asmenims taisyklių patvirtinimo“, 20 ir 21 punktai; Lietuvos Respublikos finansinio tvarumo įstatymo 4 straipsnio 2 dalis; Gaivinimo planų rengimo tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2015 m. gruodžio 29 d. nutarimu Nr. 03-209 „Dėl Gaivinimo planų rengimo tvarkos aprašo patvirtinimo“, 8 ir 9 punktai; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“, 14, 23, 24, 25, 26, 31, 37, 38 ir 46 punktai bei 44.9.6, 44.1, 44.7, 44.9.8 ir 44.10 papunkčiai; Komisijos deleguotojo reglamento (ES) Nr. 2015/61, kuriuo dėl kredito įstaigoms taikomo padengimo likvidžiuoju tur
|
Fine: 175000 €
Warning
Public disclosure of the violation of the legal acts
|
|
|
UAB BLENDER LITHUANIA, 304230261
|
Currency exchange operator, Electronic money institution, Consumer credit provider
|
2022-08-09
|
Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymo 43 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 44 straipsnio 3 dalis ir Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių ir veiklos ataskaitų sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. gruodžio 20 d. nutarimu Nr. 03-259 „Dėl Elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų priežiūrai skirtų finansinių ir veiklos ataskaitų sudarymo, šių ataskaitų ir kitos informacijos teikimo Lietuvos bankui tvarkos aprašo ir priežiūrai skirtų ataskaitų formų patvirtinimo“ 11 punktas
|
Fine: 10000 €
|
|
|
UAB Urbo bankas, 112027077
|
Bank, Consumer credit provider, Issuer
|
2022-06-16
|
Lietuvos Respublikos bankų įstatymo 36 straipsnio 1 dalis, Reikalavimų audito komitetams aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2017 m sausio 24 d. nutarimu Nr.03-14 „Dėl Reikalavimų audito komitetams aprašo patvirtinimo“ 8, 12 punktai ir 19.1.4 papunktis, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“ 8.1, 8.2, 8.6, 8.11, 19.3, 39.2.1.2 papunkčiai, 14, 22, 23, 38 punktai, Bankų vidaus valdymo bendrųjų reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2012 m. rugpjūčio 2 d. nutarimu Nr. 03-176 „Dėl Bankų vidaus valdymo bendrųjų reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 42 punktas, Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 8, 15, 17, 24, 26, 37, 38 punktai bei 31.4 ir 44.10 papunkčiai, Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2020 lapkričio 26 d. nutarimu Nr. 03-174 „Dėl Informacinių ir ryšių technologijų ir saugumo rizikos valdymo reikalavimų aprašo patvirtinimo“ 7, 18, 24, 62, 63, 66, 95 punktai ir 37.1 papunktis
|
Warning
|
|
|
UAB "Credit Consulting Services", 302314255
|
Consumer credit provider
|
2022-06-07
|
Lietuvos Respublikos vartojimo kredito įstatymo 11 straipsnio 2 dalies 8, 11, 17 ir 18 punktai, 11 straipsnio 8 dalis, 19 straipsnis, 20 straipsnio 3 dalis
|
Public disclosure of the violation of the legal acts
|
|
|
Kredito unija ,,Neris", 304772963
|
Consumer credit provider, Credit union
|
2022-04-05
|
Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 1 dalis, 3 dalies 2 punktas ir 6 dalis, Kredito unijų įstatymo 25 straipsnio 3 dalies 6 punktas, Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25 „Dėl Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų patvirtinimo“ 3.1, 3.2., 8.2 ir 19.3 papunkčiai, 21, 26 punktai, 28.7, 37.5, 37.14, 37.15, 39.3, 39.5 ir 46.5 papunkčiai, Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144 „Dėl Atsakingojo skolinimo nuostatų“ 18 punktas
|
Public disclosure of the violation of the legal acts
|
|
|
Revolut Bank UAB, 304580906
|
Bank, Currency exchange operator, Consumer credit provider, Real-estate related credit provider
|
2022-03-15
|
Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 14 dalis, 14 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 29 straipsnio 1 dalies 2 punktas ir 2 dalis, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 40.2 ir 40.3 papunkčiai, 42 ir 49 punktai, 51.7 papunktis.
|
Fine: 50000 €
Warning
|
|
|
AS LHV Pank, 10539549
|
Bank, Consumer credit provider, Real-estate related credit provider
|
2022-02-10
|
2014 m. balandžio 16 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamento (ES) Nr. 596/2014 dėl piktnaudžiavimo rinka 14 straipsnio a punktas
|
Fine: 200000 €
|
Submitted
|
|
European Merchant Bank UAB, 304559043
|
Bank, Consumer credit provider
|
2021-12-07
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 9 straipsnio 13 dalis, 9 straipsnio 16 dalis, 14 straipsnio 1 dalies 1 ir 2 punktas, 14 straipsnio 5 dalis, 14-1 straipsnio 3 punktas, 29 straipsnio 1 dalies 3, 4, 10 punktai.
Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17 „Dėl Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtinimo“ 10, 11, 18, 58, 62, 65 ir 66 punktai.
|
Fine: 65000 €
Warning
|
|
|
AB "Mano bankas", 112043081
|
Bank, Consumer credit provider
|
2021-11-25
|
Bankų įstatymo 47 straipsnio 2 dalis; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2008 m. rugsėjo 25 d. nutarimu Nr. 149 „Dėl Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų“, 8.4, 8.6 ir 8.9 papunkčiai, 12 ir 13 punktai, 17.2.2 papunktis, 18, 28, 35 ir 36 punktai, 37.1 ir 39.1 papunkčiai, 54 punktas; Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo, patvirtinto Lietuvos banko valdybos 2018 m. kovo 13 d. nutarimu Nr. 03-39 „Dėl Tikėtinų kredito nuostolių apskaičiavimo reikalavimų aprašo patvirtinimo“, 14, 24, 25, 37 ir 38 punktai, 44.9.8 ir 44.10 papunkčiai
|
Warning
|
|
|
Kooperatinė bendrovė ARKU kredito unija, 112043658
|
Consumer credit provider, Credit union
|
2021-11-15
|
Kredito unijų įstatymo 25 straipsnio 3 dalies 5 ir 6 punktai; Vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2014 m. vasario 6 d. nutarimu Nr. 03-25 „Dėl Kredito unijų vidaus kontrolės ir rizikos vertinimo (valdymo) organizavimo nuostatų patvirtinimo" 3.1, 3.2, 3.4, 8.2, 8.9, 9.3, 9.5, 19.3, 34.4, 37.14, 37.8, 37.15, 37.18, 39.3 ir 39.5 papunkčiai, 22, 26, 48 punktas; Finansų įstaigų įstatymo 31 straipsnio 3 dalies 2 punktas, 31 straipsnio 6 dalis; Atsakingojo skolinimo nuostatų, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2011 m. rugsėjo 1 d. nutarimu Nr. 03-144 „Dėl Atsakingojo skolinimo nuostatų“ 18 punktas, 32.4 papunktis bei 33 punktas; Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2009 m. kovo 26 d. nutarimu Nr. 38 „Dėl Kredito unijų paskolų vertinimo taisyklių patvirtinimo“ 27 punktas
|
Warning
|
|
|
UAB Urbo bankas, 112027077
|
Bank, Consumer credit provider, Issuer
|
2021-09-16
|
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 14 straipsnio 3 dalies 1 ir 2 punkai, 14 straipsnio 5 dalis, 12 straipsnio 3 dalis, 9 straipsnio 16 dalis, 16 straipsnio 2 dalis, 17 straipsnis, 29 straipsnio 1 dalies 4 punktas, Finansų rinkos dalyviams skirtų nurodymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir (arba) teroristų finansavimui, patvirtintų Lietuvos banko valdybos 2015 m. vasario 12 d. nutarimu Nr. 03-17, 35 ir 37 punktai, 40.4 papunktis, 65, 66 ir 67 punktai, 70.1 ir 70.2 papunkčiai
|
Warning
Fine: 300000 €
|
|
