DUK

Klausimas
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija
	Kita
	Kokie reikalavimai taikomi siekiant perkelti („migruoti“) klientus iš ne Lietuvoje licencijuotos finansų įstaigos į Lietuvoje licencijuotą finansų įstaigą?
	Nuo 2023 m. rugsėjo 1 d. įsigalioja atnaujinti Finansų rinkos dalyviams skirti nurodymai, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir teroristų finansavimui, pagal kuriuos finansų rinkos dalyviams atsiranda pareiga informuoti Lietuvos banką apie paskirtus darbuotojus, atsakingus už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių įgyvendinimą. Kokiu būdu ir kokią tiksliai informaciją finansų rinkos dalyviai privalo pateikti Lietuvos bankui?
	Dėl klientų pateiktų dokumentų, kai užtrunka jų vertimas į anglų kalbą ir (ar) lietuvių kalbą arba klientas visai atsisako juos versti, ar gera praktika būtų versti dokumentus pačioms finansų įstaigoms? Ar visada būtina kreiptis į profesionalius vertėjus, kad jie išverstų?
	Jeigu juridinis asmuo, įsteigtas ne Lietuvos Respublikoje, išduoda įgaliojimą, ar jis privalo būti tvirtinamas dokumento tvirtinimo pažyma (Apostille) ar legalizuojamas? Ar juridinio asmens įgaliojimas privalo būti notarinės formos?
	Ar sudarant paskolos sutartį, užtikrinamą laidavimu ir (ar) garantija, finansų įstaigai kyla prievolė laiduotojo ir (ar) garanto atžvilgiu taikyti tokias pat PPTFPĮ nuostatas, kaip klientui (paskolos gavėjui)? Kuris momentas laikytinas dalykinių santykių su laiduotoju ir (ar) garantu pradėjimu, PPTFPĮ 9 straipsnio 1 dalies 1 punkto prasme?
	Ar finansų įstaigos, norėdamos įdiegti naują technologinį sprendimą kaip priemonę valdyti pinigų plovimo (PP) ir (ar) terorizmo finansavimo (TF) rizikas, gali prašyti Lietuvos banko įvertinti sprendimo priimtinumą, atitiktį PPTFPĮ reikalavimams (klientų tapatybės nustatymo ir tikrinimo, piniginių operacijų stebėsenos ir kt. etapuose)? Jei taip, gal galite trumpai nurodyti, kokia yra procedūra? Jei ne, gal galite informuoti, kokiu kitu būdu prižiūrimi subjektai gali įsivertinti taikomos technologinės priemonės suderinamumą su PPTFPĮ ir Lietuvos banko rekomendacijomis?
	Kokio lygio pareigas turi eiti PPTFPĮ 2 straipsnio 23 dalyje minimas vyresnysis vadovas?